Цена Maple FinanceSYRUP

Maple Finance — это платформа децентрализованных финансов (DeFi), которая стала ключевым игроком на рынке институционального кредитования на блокчейне. Интегрируя традиционные финансовые практики с блокчейн-технологиями, Maple предлагает прозрачный и эффективный рынок для институциональных заемщиков и кредиторов.

Обзор платформы

Запущенная в 2021 году, Maple Finance предоставляет децентрализованный рынок корпоративного долга, позволяя учреждениям получать капитал через блокчейн-пул кредитования. Платформа работает на Ethereum и расширилась на другие блокчейны, включая Solana и Base. Ее основной акцент сделан на переобеспеченное кредитование, принимая разнообразные криптоактивы, такие как BTC, ETH и SOL, в качестве залога.

Ключевые участники

Экосистема Maple состоит из трех основных участников:

• Заемщики: Учреждения, ищущие капитал для роста бизнеса и операций. Они согласовывают условия кредита с делегатами пулов и предоставляют необходимый залог для обеспечения кредитов.

• Поставщики ликвидности (LPs): Физические лица или организации, которые снабжают капиталом кредитные пулы для получения доходности. Они оценивают различные факторы, включая производительность делегатов пулов и связанные с ними управленческие сборы, прежде чем выделить средства.

• Делегаты пулов: Профессиональные кредитные менеджеры, отвечающие за оценку заемщиков, установление условий кредитования и управление ликвидностью пулов. Они зарабатывают управленческие сборы и должны внести капитал первого убытка, чтобы согласовать свои интересы с интересами LPs.

Токен SYRUP и токеномика

В ноябре 2024 года Maple Finance представила токен SYRUP, заменив оригинальный токен MPL. Этот переход был направлен на повышение эффективности протокола и вовлеченности сообщества. Курс конверсии был установлен на уровне 1 MPL к 100 SYRUP, что обеспечивало отсутствие размывания для существующих держателей.

SYRUP выполняет несколько функций в экосистеме Maple:

• Управление: Держатели ставленого SYRUP (stSYRUP) участвуют в управлении протоколом, голосуя за ключевые решения, такие как запуск продуктов, распределение токенов и управление казной.

• Награды за стейкинг: Состоящие в стейкинге получают награды как от запланированной инфляции, так и от выкупов, финансируемых доходами протокола.

• Согласование ценностей: Доход, полученный от институциональных кредитов, приносит выгоду стейкерам SYRUP, согласуя их интересы с ростом протокола.

Общее предложение SYRUP ожидается в районе 1,228 миллиарда токенов к сентябрю 2026 года, что отражает годовую инфляцию около 5% за три года.

Финансовые результаты и рост

Maple Finance продемонстрировала значительный рост:

• Общая стоимость заблокированных средств (TVL): Увеличилась с 85 миллионов долларов до более 600 миллионов долларов в 2024 году.

• Институциональные кредиты: Достигли 2,3 миллиарда долларов в новых институциональных кредитах.

• Проценты кредиторам: Распределили 13,7 миллиона долларов в виде процентов, средняя доходность превышала 10%.

• Доход протокола: Превысил 6 миллионов долларов в годовом повторяющемся доходе, что отмечает десятикратное увеличение по сравнению с прошлым годом.

Доходы платформы включают сборы за создание, сервисные сборы и управленческие сборы. Примечательно, что доход увеличился на 230% по сравнению с предыдущим кварталом, достигнув 930 000 долларов, что указывает на сильный рост бизнеса.

Стратегические инициативы и будущее

В ответ на кредитный кризис на крипторынке в 2022 году Maple Finance перешла от управления пулами третьими сторонами к собственной кредитной команде, управляющей 95% TVL. Этот шаг подчеркивает более сильное управление рисками и прозрачность.

Введение Syrup.fi в конце второго квартала 2024 года стало значительным расширением, предоставляя институциональные доходы более широкой экосистеме DeFi. Syrup.fi быстро масштабировалась до 280 миллионов долларов в TVL, что отражает высокий спрос на рынке.

Взглянув в будущее, Maple Finance стремится:

• Превзойти 4 миллиарда долларов в TVL к концу 2025 года.

• Заключить свое первое сотрудничество с традиционными финансами для кредитования более 100 миллионов долларов через Maple Institutional.

• Достичь своей первой интеграции DeFi на сумму 100 миллионов долларов для Syrup.fi.

• Превысить 25 миллионов долларов в доходах протокола.

Эти цели подчеркивают стремление Maple к трансформации финансовых рынков и стимулированию инноваций через бесшовное, прозрачное и доступное институциональное кредитование.

Заключение

Maple Finance выделяется как ведущая платформа DeFi, объединяющая традиционные финансы и блокчейн-технологии. С ее инновационным подходом к институциональному кредитованию, стратегическими инициативами и сильными финансовыми показателями, Maple находится в отличной позиции для достижения своих амбициозных целей и продолжения своего роста в развивающемся ландшафте DeFi.