Как создать правильно сбалансированный криптопортфель

В этой статье мы постараемся объяснить, как правильно создать сбалансированный криптопортфель, начиная с нуля. В качестве примера возьмем сумму в 10 000 долларов. Это вопрос, который часто задают новички, и поэтому пришло время представить портфель , который, по нашему мнению, является сбалансированным. Мы также расскажем о причинах и философии, стоящими за нашим решением..

Основные принципы инвестирования

Прежде чем приступить к созданию портфеля, мы хотели бы напомнить вам некоторые основные принципы разумного инвестирования в криптовалюту:

1 - Инвестируйте на длительный срок . Оптимально в проектах, имеющих реальную полезность, при условии, что мы создадим свой портфель и не будем к нему возвращаться как минимум 5 лет. Криптовалютная революция только начинается, и, безусловно, потребуются годы, прежде чем она созреет. Поэтому мы должны набраться терпения, а также принять тот факт, что мы здесь не для того, чтобы торговать в краткосрочной перспективе. Торговля может быть выигрышной стратегией и в краткосрочной перспективе, но в этой статье мы говорим о долгосрочной стратегии. Мы здесь, чтобы извлечь выгоду из большого долгосрочного тренда. Наша основная гипотеза заключается в том, что общий размер крипторынка вырастет как минимум в 20 или даже 50 раз в ближайшие 5-10 лет.

2 - Мы инвестируем только те активы, которые готовы полностью потерять . Это означает, что в этой гипотетической ситуации у нас есть 10 000 долларов для инвестирования в криптовалюту, и эти 10 000 долларов - не последние наши деньги. Да, мы делаем ставку на то, что эти инвестиции, безусловно, увеличатся в десять раз за 5 или 10 лет, но мы также принимаем риск того, что если мы ошибемся, в худшем случае мы также можем потерять все 10 000 долларов.

3. Мы инвестируем со скоростью нашего понимания криптоиндустрии . Это означает, что мы тратим время на собственное исследование, чтобы сформировать собственное мнение о каждой покупаемой нами криптовалюте. Мы не инвестируем в криптовалюту, в которую не верим, только потому, что кто-то нам ее порекомендовали.

4 - Наконец, мы инвестируем с целью максимизации нашей потенциальной прибыли при ограничении рисков . К сожалению, существует закон, которым мы не можем пренебречь, а именно: чем выше потенциальный доход от инвестиций, тем выше риск. Криптовалюты считаются рискованными инвестициями с высокой потенциальной прибылью. Так что не стоит искушать дьявола, решив инвестировать только в самые рискованные криптовалюты.

Теперь, когда мы познакомились с теорией, давайте приступим к практике.

Пирамидальная структура портфеля

Мы считаем, что самый разумный способ инвестировать и достичь сбалансированного портфеля — представить его в виде пирамиды риска и потенциальной доходности.

Нижняя часть пирамиды будет той частью, которая должна быть наиболее надежной и, следовательно, наименее рискованной инвестицией, в которую мы вложим большую часть нашего портфеля. Затем, чем выше мы поднимаемся по пирамиде, тем больше мы инвестируем суммы ниже базовых и, следовательно, выбираем более рискованные криптовалюты. Возможным распределением может быть, например:

- 40% в наименее рискованных инвестициях

- 30% в несколько более рискованных и спекулятивных криптовалютах

- 20% в еще более рискованных криптовалютах, но с очень высокой потенциальной прибылью

- Наконец, 10% в очень рискованных криптовалютах с очень высокой потенциальной прибылью.

Таким образом, мы могли бы иметь следующую разбивку:

- 40%- BTC

- 30%- ETH

- 20%- альткойны высокой/средней капитализации

- 10% -альткоины с низкой капитализацией

Почему 40% в BTC?

Чтобы понять, почему мы делаем этот выбор, важно понимать разницу между BTC и всеми другими криптовалютами. Биткойн, насколько нам известно, — единственная криптовалюта, которую нельзя остановить. За BTC нет компаний и фондов. В отличие от BTC, все другие криптовалюты следует рассматривать как инвестиции в компании или команды. Инвестиции в другие криптовалюты подобны инвестициям венчурных капиталистов в ряд стартапов и инновационных проектов. Нельзя сказать, что одно хорошо, а другое плохо, но важно понимать разницу между ними. У биткоина нет достойного конкурента и, возможно, никогда не будет. BTC — это первый открытый, децентрализованный и неподкупный реестр. Кстати, мы приглашаем людей, которые не понимают, почему Биткойн является самым важным изобретением с момента создания Интернета, для дальнейшего его изучения, и уверяем вас, что потраченные десять часов на его изучение не будут пустой тратой времени.

Почему 30% в ETH?

Перейдем ко второму уровню нашей пирамиды. Для нас этот второй уровень должен быть связан с инвестициями во второй уровень развития , который твердо занял свое место в криптопространстве : платформы децентрализованных приложений. Действительно, у них есть все шансы стать автоматизированными механизмами , на которых будут работать приложения Интернета завтрашнего дня. Мы считаем, что в будущем смарт-контракты будут использоваться практически повсеместно. Останется ли Ethereum крупнейшей платформой ? Мы не можем сказать наверняка. Однако, имея бюджет в 10 000 долларов мы вынуждены делать выбор, и для нас самое разумное решение — сделать ставку на платформу, которая уже является лидером по количеству пользователей, количеству разработчиков и уровню принятию. Таким образом, Ethereum сегодня является самым сильным в своей категории.

Почему 20% в альткойнах с высокой/средней капитализацией?

Вот тут начинается самое интересное. Мы рекомендуем выбирать альткойны, которые уже имеют рыночную капитализацию от средней до высокой, то есть альткойны, которые уже входят в топ-100 крипторыночных капитализаций. Эти проекты уже доказали свою полезность для криптоэкосистемы. Поэтому мы рекомендуем выбирать проекты, которые имеют наилучшие шансы стать ключевыми игроками в криптоиндустрии в ближайшие 5-10 лет. По сути, это проекты, без которых остальная часть криптоэкосистемы не может обойтись, и поэтому они должны становиться все более и более полезными по мере роста криптоиндустрии. Chainlink и The Graph — два кандидата. ChainLink, потому что другим блокчейнам приходится интегрировать информацию из внешнего мира, и TheGraph, потому что децентрализованным приложениям необходимо использовать данные из разных блокчейнов.

Почему 10% в альткоинах с низкой капитализацией?

Альткоины с низкой капитализацией еще не зарекомендовали себя на рынке. Другими словами это альткоины, которые не входят в топ-100, но имеют большие шансы взорвать рынок в ближайшие несколько лет из-за своей потенциальной полезности или революционного характера. Эти ставки гораздо более рискованные, они могут ни к чему не привести. В то же время это вид инвестиций, который потенциально может принести х100 или даже больше при выборе правильного проекта. Вопрос, на который следует найти ответ : может ли эта криптовалюта, если она добьется успеха, что-то революционизировать в отрасли? Есть довольно много потенциальных кандидатов, но мы бы выбрали Ultra, который стремится стать своего рода децентрализованным Steam и развивается в игровом мире.

Выводы и комментарии

Вот наша разбивка:

- 4000 долларов в BTC

- 3000 долларов в ETH

- 1000 долларов в Chainlink

- 1000 долларов в The Graph

- 1000 долларов в Ultra

Мы вложили большую часть нашего капитала в BTC и ETH, так как они уже отлично себя зарекомендовали .

Является ли этот дистрибутив идеальным? Конечно нет, и у каждого есть свое оптимальное распределение. Тем не менее, предложенное распределение ограничивает уровень риска, пытаясь оптимизировать известное соотношение риска и вознаграждения. Только время покажет, было ли это распределение мудрым решением. В любом случае, мы надеемся, что эта статья помогла вам понять, как можно создать криптопортфель с разумным уровнем риска, но при этом рассчитывать на довольно высокую прибыль.

Отказ от ответственности: все продукты и проекты, перечисленные в этой статье, не являются рекомендацией и предоставляются только в информационных целях. Эта статья предназначена только для образовательных целей и не предназначена в качестве инвестиционного совета. Перед принятием финансовых решений следует проконсультироваться с квалифицированными специалистами.

Подпишитесь на Bitget Academy, чтобы узнать больше:

Twitter | Telegram | LinkedIn | Facebook | Instagram