Oświadczenie dotyczące zgodności z przepisami AML

Bitget stosuje oparte na ryzyku ramy zgodności z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML), których celem jest zapobieganie i wykrywanie nadużyć związanych z wykorzystywaniem platformy do prania pieniędzy (ML), finansowania terroryzmu (TF), oszustw i innych nielegalnych działań finansowych. Niniejsze oświadczenie ma charakter wyłącznie informacyjny i należy je czytać łącznie z Warunkami użytkowania Bitget.

 

Nasz program zgodności z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy

Bitget prowadzi program zgodności oparty na ryzyku, którego celem jest przeciwdziałanie kluczowym przestępstwom finansowym i ryzyku regulacyjnemu, w tym między innymi praniu brudnych pieniędzy, finansowaniu terroryzmu, obchodzeniu sankcji itp.

Nasz program jest wspierany przez:

•                              Zarządzanie i nadzór z jasno określonymi wewnętrznymi procedurami dotyczącymi odpowiedzialności, nadzoru i eskalacji;

•                              Udokumentowane polityki i procedury dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy, mające na celu wspieranie spójnego wdrażania środków kontroli w tym zakresie, wspierane przez systemy i narzędzia służące do obsługi tych środków kontroli oraz wypełnianie obowiązujących wymogów prawnych i regulacyjnych;

•                              Coroczne oceny ryzyka przestępstw finansowych, na jakie może być narażona firma Bitget w odniesieniu do jej bazy klientów, jurysdykcji, w których prowadzi działalność, przetwarzanych transakcji oraz oferowanych produktów i usług.

•                              Kontrole oparte na ryzyku, dostosowane do czynników ryzyka związanych z klientem, produktem, transakcją i lokalizacją geograficzną;

•                              Ciągłe monitorowanie i okresowe przeglądy w celu identyfikacji i badania potencjalnie nietypowych lub podejrzanych działań; 

•                              Ograniczenie lub wykluczenie klientów, w przypadku których zidentyfikowano i oceniono ryzyko przestępstw finansowych;

•                              Obowiązkowe coroczne szkolenia dotyczące zgodności z przepisami dotyczącymi przestępstw finansowych dla wszystkich pracowników, a w razie potrzeby dodatkowe szkolenia dostosowane do konkretnych ról dla odpowiednich zespołów;

•                              Prowadzenie dokumentacji i archiwizacja w celu spełnienia obowiązujących wymogów prawnych i regulacyjnych.

 

Poznaj swojego klienta (KYC)

Bitget stosuje środki należytej staranności wobec klientów („customer due diligence – CDD”) w celu weryfikacji tożsamości klientów i wypełnienia swoich obowiązków w zakresie zarządzania ryzykiem związanym z przeciwdziałaniem praniu pieniędzy. Charakter i zakres stosowanych procedur CDD mogą się różnić w zależności od profilu klienta, jurysdykcji oraz wykorzystywanych produktów lub usług. CDD może obejmować takie elementy jak:

•                              Weryfikacja tożsamości na podstawie informacji i dokumentów dostarczonych przez klienta;

•                              Ocena ryzyka klienta z uwzględnieniem odpowiednich wskaźników (w tym, w stosownych przypadkach, położenia geograficznego, powiązań z osobami zajmującymi eksponowane stanowiska polityczne oraz informacji o źródłach finansowania/źródłach majątku itp.);

•                              Rozszerzona należyta staranność (EDD) w przypadku klientów lub scenariuszy o podwyższonym ryzyku; oraz

•                              Ciągła weryfikacja i, w razie potrzeby, prośby o odświeżenie, aktualizację lub ponowne zweryfikowanie informacji o kliencie.

Bitget może w dowolnym momencie zażądać dodatkowych informacji lub dokumentów, jeśli jest to konieczne do wypełnienia obowiązujących wymogów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy lub w celu wyeliminowania zidentyfikowanego ryzyka.

 

Monitorowanie transakcji i dochodzenia

Bitget stosuje podejście oparte na ryzyku w celu monitorowania działań użytkowników  w celu ograniczenia potencjalnego ryzyka związanego z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu.  Kontrole te mogą obejmować:

•                              Sprawdzanie wpłat, wypłat i aktywności handlowej w celu zidentyfikowania wzorców lub zachowań, które wydają się niezgodne z profilem klienta lub oczekiwanym sposobem korzystania z platformy;

•                              Wykorzystanie narzędzi analitycznych w łańcuchu bloków w celu identyfikacji transakcji lub aktywności portfela, które mogą być związane z nielegalną działalnością; Wdrożono zautomatyzowane systemy monitorowania transakcji, uzupełnione ręcznymi procesami weryfikacji.  Dane z łańcucha bloków pochodzące z narzędzi analitycznych są wykorzystywane do monitorowania transakcji i mapowania ryzyka.

•                              Poznaj swoje transakcje: monitorowanie zachowań, które porównuje profile ryzyka klientów i historyczne wzorce zachowań, jest również przeprowadzane podczas monitorowania transakcji w celu identyfikacji podejrzanych działań;

•                              Badanie alertów i innych wskaźników potencjalnie nietypowych lub podejrzanych działań; oraz

•                              Podejmowanie odpowiednich środków ograniczających ryzyko, gdy jest to uzasadnione, które mogą obejmować żądanie dodatkowych informacji, nakładanie limitów lub ograniczeń na aktywność konta oraz podejmowanie innych działań zgodnie z Warunkami użytkowania i obowiązującymi wymogami.

 

Kontrola sankcji

Bitget stosuje środki kontroli zgodności z sankcjami. Kontrole te mają na celu zapobieganie ułatwianiu przez giełdę transakcji, które mogą dotyczyć osób, podmiotów lub krajów objętych sankcjami, zapewniając w ten sposób zgodność z lokalnymi i międzynarodowymi przepisami prawa.

 

W zależności od okoliczności, kontrole te mogą obejmować:

•                              Sprawdzanie klientów i odpowiednich działań pod kątem globalnych list sankcyjnych i innych odpowiednich źródeł danych;

•                              Wykorzystanie narzędzi analitycznych opartych na łańcuchu bloków w celu identyfikacji transferów, które mogą dotyczyć osób lub podmiotów objętych sankcjami lub powiązanych adresów portfeli;

•                              Środki dotyczące osób objętych zakazem i jurysdykcji objętych ograniczeniami, w tym ograniczenia dostępu w stosownych przypadkach; oraz

•                              Ograniczenia dotyczące rachunków i transakcji, jeśli jest to wymagane przez prawo lub konieczne do zarządzania ryzykiem związanym z sankcjami.

Dostęp do usług Bitget może być ograniczony lub niedostępny w niektórych jurysdykcjach lub dla niektórych osób, zgodnie z Warunkami użytkowania i obowiązującymi wymogami prawnymi.

 

Współpraca z organami ścigania

Bitget rozpatruje, odpowiada i udziela pomocy w odpowiedzi na wnioski właściwych organów ścigania i organów regulacyjnych zgodnie z obowiązującym prawem i wymogami dotyczącymi rzetelnego procesu. W razie potrzeby lub w stosownych przypadkach Bitget może zachować odpowiednią dokumentację, udostępnić odpowiednie informacje organowi wnioskującemu lub wprowadzić ograniczenia na poziomie konta lub transakcji w celu wypełnienia obowiązków prawnych lub wsparcia dochodzenia.

Oficjalne wnioski skierowane do właściwych organów ścigania należy składać za pośrednictwem portalu Bitget poświęconego pomocy organom ścigania: https://www.bitget.com/terms/legal/12560603800342

 

Wymogi jurysdykcyjne

Kontrole i praktyki Bitget w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy mogą ulegać zmianom w czasie i mogą być dostosowywane w oparciu o profil ryzyka klienta, wykorzystywane produkty i usługi oraz obowiązujące wymogi prawne i regulacyjne. Lokalne przepisy, regulacje, wytyczne i oczekiwania regulacyjne dotyczące przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu oraz zgodności z sankcjami mogą się różnić w zależności od jurysdykcji i mogą wymagać dodatkowych lub innych środków poza tymi opisanymi w niniejszym dokumencie.