Control de riesgos en el trading P2P de Bitget
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Este artículo describe los mecanismos de control de riesgos del trading P2P de Bitget, incluidas las responsabilidades de los usuarios y las medidas específicas que la plataforma puede tomar cuando se detectan posibles infracciones o actividades anormales.
Cuando el tiempo total o el monto de las transacciones P2P alcancen el umbral establecido por las reglas de control de riesgos en un día calendario, el sistema activará la verificación biométrica para garantizar la seguridad de las cuentas de los usuarios.
Los usuarios deben cumplir con los principios de AML
1. Los usuarios deben cumplir con las Políticas de AML/CFT de Bitget y cumplir estrictamente las obligaciones estipuladas en ellas.
2. Los usuarios deben cumplir los requisitos de la Plataforma en materia de verificación de identidad y cuentas, y asegurarse de que las cuentas que aparecen en la Plataforma estén registradas y se utilicen de forma legal.
3. Si los usuarios activan las alertas tempranas de control de riesgos de AML de la plataforma, van a tener que cooperar activamente con la plataforma en la verificación AML adicional y en la presentación de pruebas de control de riesgos (las medidas específicas están sujetas a los requisitos de la plataforma para la revisión del control de riesgos en ese momento).
Medidas que deben adoptarse cuando se activan los controles de riesgo
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Nº |
Anomalías en el control de riesgos |
Medidas |
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1 |
Cuando el sistema de control de riesgos detecta anomalías, los usuarios rechazan explícitamente o no cooperan activamente con la Plataforma para la posterior verificación AML. |
La plataforma puede optar por determinar directamente que las cuentas son anormales y tomar medidas como aumentar el nivel de riesgo de los usuarios, congelar directamente las cuentas de los usuarios y otras cuentas relacionadas hasta que las pruebas de control de riesgo proporcionadas por los usuarios superen la revisión de control de riesgo de la plataforma. |
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2 |
Se verificó que los usuarios llevaron a cabo comportamientos de alto riesgo, como comprar activos digitales en Bitget P2P y venderlos en otras plataformas o en mercados OTC con fines de lucro. |
La Plataforma puede optar por tomar medidas, incluidas, entre otras, posponer el retiro, restringir las transacciones y congelar las cuentas, dependiendo de las circunstancias. Importante: una vez identificados estos comportamientos, los anunciantes pueden optar por no completar las transacciones si hay órdenes en curso. |
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3 |
Las cuentas no son utilizadas por los usuarios ni se utilizan ilegalmente para comprar cripto para terceros: se descubre que algunos usuarios vendieron, prestaron o alquilaron sus cuentas a terceros, o compraron cripto ilegalmente para terceros. Advertencia de riesgo: mantené seguros tus datos para evitar que otros los utilicen con fines delictivos. |
La plataforma puede tomar una o más medidas, incluyendo, entre otras, desactivar temporal o permanentemente la función de trading P2P, retrasar o desactivar la función de retiro, o congelar directamente las cuentas de dichos usuarios y las cuentas asociadas. Nota: una vez identificados dichos comportamientos, los anunciantes pueden optar por no completar las transacciones si hay órdenes en curso. |
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4 |
Utilizar la cuenta de otro usuario para comprobar si su tarjeta está bloqueada: los usuarios transfieren pequeñas cantidades a otros usuarios de la plataforma cuando no hay órdenes, sin una explicación razonable para tal comportamiento. |
La plataforma puede tomar una o más medidas, incluyendo, entre otras, la desactivación temporal o permanente de la función de trading P2P, la desactivación de la función de retiro de fondos o la congelación de las cuentas de dichos usuarios. |
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5 |
Recepción o ingreso de activos digitales o fondos procedentes de fuentes ilegales: los usuarios saben o pueden deducir razonablemente con sentido común que los activos digitales y los fondos recibidos de otras plataformas/grupos de WeChat son ilegales, pero aún así permiten que ingresen las cuentas de otros usuarios de la plataforma. |
La plataforma puede desactivar de forma directa y permanente todas las funciones de las cuentas de dichos usuarios y las cuentas asociadas. |
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6 |
Usuarios identificados como autores de blanqueo de capitales: cuando el sistema de control de riesgos detecta o el personal de control de riesgos verifica que los usuarios han participado directamente o han colaborado en actividades de blanqueo de capitales. |
La plataforma puede desactivar de forma directa y permanente todas las funciones de la cuenta de dichos usuarios y las cuentas asociadas. |
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7 |
Congelación de cuentas: cuando las cuentas de los usuarios son congeladas a pedido de una institución judicial. |
La plataforma puede congelar las cuentas de los usuarios de conformidad con la carta emitida por una institución judicial. Al vencimiento del período de congelación, la institución judicial debe presentar una nueva carta para prorrogar el período de congelación. Durante el período de congelación, los usuarios deberán ponerse en contacto con la institución judicial pertinente para resolver el asunto, y no con la Plataforma. |
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8 |
Investigación judicial: una institución judicial solicita a los usuarios que recuperen información de la cuenta en la Plataforma, en forma de, entre otras cosas, investigación judicial y consulta. |
La plataforma puede desactivar determinadas funciones de las cuentas de los usuarios y las cuentas asociadas. |
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