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Bitget 的 AML/KYC 政策

親愛的全球Bitgetters,

 

請仔細閱讀 Bitget 的 AML/KYC 政策。

Bitget 的 AML/KYC 政策和程式 

本政策涉及Bitget反洗錢和打擊資助恐怖主義(“AML/KYC ”)政策和程式。本政策僅用於提供一般資訊,對 Bitget 和/或任何其他人(自然人或其他人)不具有任何法律約束力。

 

A. Bitget 的 AML/KYC工作原則和方法

Bitget 致力於支持 AML/KYC 工作,原則上包括:

  1. 在與我們的客戶以及被委任代表客戶行事的自然人打交道時開展盡職調查;
  2. 按照高道德標準開展業務,並盡可能防止建立任何與(或可能與)洗錢或資助恐怖主義有關的業務關係;
  3. 我們將盡最大可能協助並配合相關法律授權,防止洗錢和資助恐怖主義的威脅。

 

B. Bitget 的風險評估和風險緩解方法

風險評估

我們設想大多數客戶為散戶,並將自本政策之日起主要在開曼群島開展業務。

在這方面,我們會:

  1. 記錄和/或收集有關以下方面的檔:
  2. 客戶的身份;
  3. 客戶來自或所在的國家或司法管轄區;和
  4. 確保在我們的知識、技能和能力範圍內,根據指定個人和實體清單,對我們的客戶、客戶的關聯人士、被委任代表客戶行事的自然人、客戶的實益擁有人進行評估和篩查,該清單包括以下類別:
  5. 朝鮮民主主義人民共和國;
  6. 剛果人民共和國;
  7. 伊朗;
  8. 利比亞;
  9. 索馬里;
  10. 南蘇丹;
  11. 蘇丹;
  12. 葉門;
  13. 聯合國 1267/1989 基地組織名單;
  14. 聯合國 1988 年塔利班名單;
  15. 《制止向恐怖主義提供資助法案第一附件》(325.)

 

風險緩解

我們將不與確認符合指定個人和實體清單身份的任何人打交道。

 

C. 我們對新產品、實踐和技術採取的方針

我們將就以下方面可能出現的洗錢和恐怖主義融資風險的識別和評估獲得適當的建議:

  1. 新產品和新業務實踐的開發,包括新的交付機制;
  2. 對新技術和已存在的新技術或開發中技術的使用

我們將特別關注任何有利於匿名的新產品和新業務實踐,包括新的交付機制和新技術或正在開發的技術,例如有利於匿名的數字代幣(無論是證券型、支付型和/或實用型代幣)。

 

D. 我們對客戶盡職調查 (CDD) 採取的方針

我們不開立、維護或接受匿名帳戶或假名帳戶。

如果我們有任何合理理由懷疑客戶的資產或資金來自毒品交易或犯罪行為的收益,我們不會與該客戶建立業務關係或與其進行交易。對於此類交易,我們將提供一份可疑交易報告並將副本提供給相關的金融情報部門。

我們將針對以下情形執行客戶盡職調查:

  1. 當我們與任何客戶建立業務關係時;
  2. 當我們與未和我們建立業務關係的任何客戶進行任何交易時;
  3. 當我們通過價值轉移手段向未和我們建立業務關係的任何客戶支付加密貨幣或接收其加密貨幣付款時;
  4. 當我們懷疑存在洗錢或恐怖主義融資時;
  5. 當我們對任何資訊的真實性或充分性存疑時;

當我們懷疑有2筆或2筆以上的交易是(或可能是)彼此相關、關聯,或是故意將單筆交易拆分為較小交易以規避防止洗錢和打擊資助恐怖主義措施時,會將交易視為單筆交易並對其價值進行匯總,以遵守防止洗錢和打擊資助恐怖主義的原則。

 

識別客戶身份

我們將識別每一位客戶的身份。

為了識別客戶身份,我們將至少獲取以下資訊:

  1. 客戶的全名,包括別名;
  2. 其唯一身份識別號碼(如身份證號碼、出生證明號碼或護照號碼,或者如果客戶不是自然人,則獲取其商業登記號碼);或
  3. 客戶註冊地址或註冊營業地址(如適用),以及其主要營業地點(如與上述地址不同);

以及

  1. 其出生日期、成立日期、組建日期或註冊日期;和
  2. 國籍、註冊地或登記地

客戶為法人或法律安排的,我們除獲取上述相關資訊外,還將明確其法律形式、章程以及規範和約束該法人或法律安排的權力;我們還將至少獲取每個關聯方的以下資訊,以此來識別其關聯方(例如,董事、合夥人和/或具有執行許可權的人員):

  1. 全名,包括別名;及
  2. 唯一身份識別號碼(如關聯方的身份證號碼、出生證明號碼或護照號碼)。

 

驗證客戶身份

我們將使用可靠、獨立的來源數據、檔或資訊來驗證客戶的身份。如果我們的客戶是法人或法律安排,我們將使用可靠、獨立的來源數據、檔或資訊來驗證監管和約束客戶的法律形式、存在證明、章程和權力。

 

識別和驗證被委任代表

 客戶行事的自然人

如果客戶指定 1 個或多個自然人代表其與我們建立業務關係,或者如果客戶不是自然人,我們將:

  1. 通過獲取以下資訊來識別代表客戶行事或被委任代表客戶行事的每個自然人:
  2. 全名;
  3. 唯一身份識別號碼;
  4. 住址;
  5. 出生日期;
  6. 國籍;以及
  7. 使用可靠、獨立的來源數據、檔來驗證上述自然人的身份,或

我們還將通過以下方式驗證每個被委任代表我們客戶行事的自然人獲得了正當授權:

  1. 客戶授權指定該自然人的適當證明檔;
  2. 每個自然人的簽名樣本

如果客戶是政府實體,我們將僅獲取確認客戶為所聲稱政府實體的必要資訊。

 

識別和驗證實益擁有人

如果存在與客戶有關的任何實益擁有人,我們將開展問詢。

如果客戶有 1 個或多個實益擁有人,我們將識別實益擁有人並採取合理措施,使用從可靠、獨立來源獲得的相關資訊或數據驗證實益擁有人的身份。我們將:

如果客戶是法人——

  1. 識別最終單獨或共同擁有該法人的自然人;
  2. 如果對最終擁有法人的自然人是否為實益擁有人存有疑問,或者不存在最終擁有法人的自然人,則識別最終控制該法人或對該法人具有最終有效控制權的自然人(如適用)身份;
  3. 未識別出此類自然人的,則識別在該法人中具有執行權的自然人身份;

如果客戶是法律安排——

  1. 對於信託,識別委託人、受託人、保護人(如適用)、受益人及對信託行使最終所有權、最終控制權或最終有效控制權的任何自然人的身份;和
  2. 對於其他類型的法律安排,則識別同等職位人員的身份。

如果客戶不是自然人,我們將識別客戶業務的性質、所有權和控制結構。

如果存在以下客戶的實益擁有人,則無需開展詢問:

  1. 在證券交易所上市的實體;
  2. 在證券交易所上市且需遵守監管披露要求和實益擁有人充分透明度要求的;
  3. 金融機構;
  4. 符合反洗錢金融行動特別工作組 (FATF) 規定標準的 AML/CFT合規性要求並受其監管的金融機構;或
  5. 管理者為金融機構或符合反洗錢金融行動特別工作組 (FATF) 規定標準的AML/CFT 合規性要求並受其監管的投資工具;

除非我們懷疑客戶盡職調查資訊的真實性,或懷疑我們的客戶、與客戶的業務關係或為客戶進行的交易可能與洗錢或恐怖主義融資有關。

我們還將記錄我們的判定依據。

有關在未開立帳戶情況下所開展業務關係和交易的目的及預期性質的資訊*

我們在處理建立業務關係或進行未開立帳戶交易的申請時,應瞭解並酌情從客戶處獲取有關業務關係或交易的目的和預期性質的資訊。

審查未開立帳戶的交易 *

我們在未開立帳戶的情況下為客戶進行一項或多項交易(“當前交易”)時,將審查該客戶此前進行的交易,以確保當前交易符合我們對客戶、客戶業務、風險狀況以及資金來源(如適用)的瞭解。

如果我們與客戶建立業務關係,支付服務提供商應審查在建立業務關係之前進行的任何交易,以確保該業務關係符合我們對客戶、客戶業務、風險狀況以及資金來源(如適用)的瞭解。

我們將特別關注所有在未開立帳戶的情況下開展的情況複雜、規模過大、存在異常且無明顯經濟或合法目的的交易模式。我們將盡可能調查上述交易的背景和目的,並記錄其調查結果,以便在有需要時向有關當局提供這些資訊。

為了審查未開設帳戶的交易,我們將建立並實施與支付服務提供商的規模和複雜性相稱的適當系統和流程,以便:

  1. 監控其在未為客戶開戶的情況下進行的交易;和
  2. 檢測並報告在未開立帳戶的情況下開展的可疑、複雜、規模過大且存在異常的交易模式

有合理理由懷疑在未開戶的情況下為客戶進行的交易與洗錢或恐怖主義融資有關,而我們認為適合進行該交易的,支付服務提供商應當證實並記錄進行該交易的原因。

 

持續監控

我們將持續監控與客戶的業務關係。在與客戶的業務關係過程中,我們將觀察客戶帳戶的行為,並審查在整個業務關係過程中進行的交易,以確保該業務關係符合我們對客戶、客戶業務、風險狀況以及資金來源(如適用)的瞭解。

如果交易涉及與非以下性質的實體之間的數字支付代幣轉賬與收款,我們將採取風險緩解措施:

  1. 金融機構;或
  2. 符合反洗錢金融行動特別工作組 (FATF) 規定標準的 AML/CFT 合規性要求並受其監管的金融機構;或

我們將特別關注所有在業務關係期間開展的情況複雜、規模過大、模式異常且無明顯經濟或合法目的的交易。我們將盡可能調查上述交易的背景和目的,並記錄其調查結果,以便在有需要時向有關當局提供這些資訊。

為進行持續監測,我們將建立並實施與支付服務提供商的規模和複雜性相稱的適當系統和流程,以便:

  1. 監控與客戶的業務關係;和
  2. 檢測並報告在業務關係期間開展的可疑、複雜、規模過大且存在異常的交易模式。

我們將通過對現有客戶盡職調查數據、檔和資訊進行審查(特別是針對高風險類別的客戶)來確保就客戶、被委任代表客戶行事的自然人、客戶的關聯方和客戶的實益擁有人獲得的客戶盡職調查數據、檔和資訊切合要求且具有時效性。

如果有任何合理理由懷疑與客戶的現有業務關係涉及洗錢或恐怖主義融資,而我們認為保留該客戶是恰當的做法,則:

  1. 我們將證實並記錄保留客戶的原因;且
  2. 針對客戶與我們的業務關係採取相應的風險緩解措施,包括加強持續監控。

當我們評估客戶或與客戶的業務關係具有較高風險時,支付服務提供商應增強客戶盡職調查措施,其中包括就保留該客戶尋求我公司高級管理層的批准。

針對非面對面業務關係或在未開立帳戶情形下進行的非面對面交易的客戶開展的盡職調查措施 *

我們將制定政策和程式,以解決在未開立帳戶的情況下與客戶建立非面對面業務關係或非面對面交易(“非面對面業務聯繫”)所含的具體風險。

在與客戶建立業務關係以及開展持續的盡職調查時,我們將實施這些政策和程式。

在沒有面對面接觸的情況下,支付服務提供商應執行至少與面對面接觸時要求執行的措施同等嚴格的客戶盡職調查措施。

支付服務提供商進行首次非面對面業務接觸時,支付服務提供商應自費聘請外部審計師或獨立合格顧問評估政策和程式的有效性,包括任何用於管理假冒風險的技術解決方案的有效性。

我們將任命外部審計師或獨立合格顧問對新政策和程式進行評估,並在政策和程式變更實施後一年內向管理局提交評估報告。

作為支付服務提供商收購方對已採取措施的依賴

當我們(支付服務提供商的收購方)全部或部分收購其他支付服務提供商的業務時,我們將對收購時通過該業務獲得的客戶執行措施,除非支付服務提供商的收購方已經:

  1. 獲取所有相應的客戶記錄(包括客戶盡職調查資訊),並且對所獲取資訊的真實性或充分性不存在懷疑或關切;和
  2. 進行盡職調查,但作為支付服務提供商收購方未對其現在收購的業務或其部分業務之前採取的 AML/CFT 措施的充分性提出任何疑問,並將上述過程記錄在案。

 

非帳戶持有人措施 *

與未和我們以其他方式建立業務關係的任何客戶進行任何交易時,我們將:

  1. 如同客戶已向支付服務提供商申請建立業務關係一樣執行客戶盡職調查措施;和
  2. 記錄相關交易的充分細節,以便重建交易,包括交易的性質和日期、涉及的貨幣種類和金額、起息日以及收款人或受益人的詳細資訊

 

驗證時間

我們將在以下情形發生之前,先完成對客戶、被委任代表客戶行事的自然人以及客戶的實益擁有人的身份驗證:

  1. 支付服務提供商與客戶建立業務關係;
  2. 支付服務提供商為未通過其他方式與支付服務提供商建立業務關係的客戶開展交易;
  3. 支付服務提供商通過價值轉移方式向未通過其他方式與支付服務提供商建立業務關係的客戶支付數字支付代幣或接收其數字支付代幣付款。

如果發生以下情形,支付服務提供商可在完成對客戶、被委任代表客戶行事的自然人以及客戶的實益擁有人的身份驗證之前與客戶建立業務關係:

  1. 為避免中斷正常的業務運營,必須延遲完成驗證;及
  2. 支付服務提供商可有效管理洗錢和恐怖主義融資的風險

如果我們在驗證客戶身份、被委任代表客戶行事的自然人以及客戶的實益擁有人身份之前與客戶建立業務關係,我們將:

  1. 制定和實施有關在身份驗證之前建立此類業務關係的條件的內部風險管理政策和程式;並
  2. 在合理時間範圍內儘快完成此類驗證

 

如果未完成身份驗證措施

如果我們無法按要求完成驗證措施,我們將不會開始或繼續保持與任何客戶的業務關係,或為任何客戶進行任何交易。

在我們無法完成措施的情況下,支付服務提供商應考慮情況是否可疑,以保證發起可疑交易報告。

完成措施是指支付服務提供商已獲得、篩查和驗證(包括第 6.43 和 6.44 款允許的延遲驗證)第 6、7 和 8 款規定的所有必要客戶盡職調查資訊,並且支付服務提供商的所有與此類必要客戶盡職調查資訊有關的查詢均收到了滿意答復。

 

聯名帳戶

在聯名帳戶的情況下,我們將視每一位聯名的客戶如同支付服務提供商的獨立客戶,對所有聯名帳戶持有人執行客戶盡職調查措施。

 

篩查

我們將對照相關洗錢和恐怖主義融資資訊來源以及監管機構為確定客戶是否存在任何洗錢或恐怖主義融資風險的目的而提供的清單和資訊,對客戶、被委任代表客戶行事的自然人、客戶的關聯方和客戶的實益擁有人進行的篩查。

我們將在以下時間節點開展人員篩查:

  1. 在我們與任何客戶建立業務關係時開展,或在建立業務關係後合理可行範圍內儘快開展。
  2. 在我們為任何未通過其他方式與支付服務提供商建立業務關係的客戶進行任何交易之前;
  3. 在我們通過價值轉移手段向未通過其他方式和我們建立業務關係的任何客戶支付加密貨幣或接收其加密貨幣付款之前;
  4. 在我們與客戶建立業務關係後定期開展;和
  5. 在以下內容發生任何更改或更新時開展:

a.管理當局向支付服務提供商提供的名單及資料;或

b.被委任代表客戶行事的自然人、客戶的關聯方或實益擁有人

 

我們將對照監管機構為確定客戶是否存在任何洗錢或恐怖主義融資風險的目的而提供的清單和資訊,篩查所有價值轉移發起人和價值轉移受益人。

 

我們將記錄所有篩查結果。

 

D. 我們對於強化客戶盡職調查 (CDD) 的方針

政治公眾人物

我們將使用所有合理的方式來確定客戶、被委任代表客戶行事的任何自然人、客戶的任何關聯方或客戶的任何實益擁有人是否是政治公眾人物或政治公眾人物的家人或與政治公眾人物存在密切關係。

 

如果客戶或客戶的任何實益擁有人被我們確定為政治公眾人物或政治公眾人物的家人或與政治公眾人物存在密切關係,則除了執行客戶盡職調查措施外,我們還將至少執行以下強化盡職調查措施:

  1. 在與客戶建立和繼續保持業務關係時應獲得高級管理層的批准;
  2. 以合理的方式確定客戶和客戶的任何實益擁有人的財富來源和資金來源;並
  3. 在與客戶保持業務關係過程中,加強對與客戶業務關係的監控。我們將對任何看似異常的交易加強監管和提高定性等級

 

更高的風險類別

我們認識到,客戶存在或可能存在較高洗錢或恐怖主義融資風險的情形包括但不限於以下情況:

  1. 如果客戶或客戶的任何實益擁有人來自或位於反洗錢金融行動特別工作組 (FATF) 要求採取反制措施的國家或司法管轄區,支付服務提供商應認定與任何此類客戶的任何業務關係或交易存在更高的洗錢或資助恐怖主義風險;
  2. 如果客戶或客戶的任何實益擁有人來自或位於支付服務提供商自行確定或由管理當局或其他外國監管機構通知支付服務提供商的已知 AML/CFT 措施不力的管轄區,則支付服務提供商應評估任何此類客戶是否存在較高的洗錢或恐怖主義融資風險

我們將針對洗錢或恐怖主義融資風險較高的客戶或管理當局通知我們的洗錢和恐怖主義融資風險較高的任何客戶強化客戶盡職調查。

 

E.我們對不記名可轉讓票據和限制現金支付的方針

我們不會以不記名可轉讓票據的形式支付任何金額的款項。

我們在開展業務的過程中不會支付任何金額的現金。

 

F.我們對價值轉移的方針(根據要求實施)*

如果我們是執行支付指令的機構,在進行價值轉移之前,我們將:

  1. 識別價值轉移發起人並採取合理措施驗證其身份(如果我們尚未這樣做);並
  2. 記錄價值轉移的充分細節,包括但不限於價值轉移的日期、轉移的數字支付代幣的類型和價值以及起息日。

 

如果我們是執行支付指令的機構,我們將在價值轉移隨附說明或相關說明中備註:

  1. 價值轉移發起人名稱;
  2. 價值轉移發起人的帳號(或唯一交易參考號,如適用);
  3. 價值轉移受益人名稱;
  4. 價值轉移受益人的帳號(或唯一交易參考號,如適用)。

 

超過特定閾值的價值轉移

對於超過特定閾值的價值轉移,如果我們是執行支付指令的機構,我們將識別價值轉移發起人並驗證其身份,在價值轉移隨附說明或相關說明中備註以下任何資訊:

  1. 價值轉移發起人的:
  2. 居住地址,或
  3. 註冊或營業地址,以及其主要營業地點(如與上述地址不同);
  4. 價值轉移發起人的唯一身份標識號;或
  5. 價值轉移的出生、成立或登記的日期和地點

 

我們將立即、安全地向收銀機構提交所有價值轉移發起人和價值轉移受益人資訊,並將所有此類資訊記錄在案。如果我們作為執行支付指令的機構無法遵守要求,我們將不執行該價值轉移。

如果我們是收銀機構,我們將採取合理措施識別缺少所需價值轉移發起人或所需價值轉移受益機構的價值轉移。

對於我們作為受益機構以現金或現金等價物向價值轉移受益人支付所轉移數字支付代幣的價值轉移,我們將識別並驗證價值轉移受益人的身份(如果身份之前沒有經過驗證)。

在執行缺少所需價值轉移發起人或價值轉移受益人資訊的價值轉移之前,我們將始終進行審查,並記錄我們的後續行動。*

如果我們是仲介機構,我們將保留與價值轉移有關的所有資訊。

當我們作為仲介機構向其他仲介機構或受益機構進行價值轉移時,我們應立即安全地向該其他仲介機構或受益機構提供價值轉移隨附的資訊。

如果我們是接收仲介機構,我們將保留從執行支付指令機構或其他仲介機構收到的所有資訊記錄,保留期限至少為五年。

在直通式處理時我們將採取合理措施,識別出缺少所需價值轉移發起人或價值轉移受益人資訊的價值轉移。

 

G. 記錄保存

我們將根據需要將適當的記錄保存至少 5 年。

 

H. 個人資料 * 

我們將按照規定的方式保護客戶的個人數據。

 

I.可疑交易報告(“STR”) 

我們將根據法律要求通知相關部門並提交可疑交易報告。我們還將保留與所有此類交易和可疑交易報告相關的所有記錄和交易。

 

J. 我們的合規、審計和培訓政策

除其他事項外,我們將在管理層任命一名 AML/CFT 合規官,維持獨立的審計職能,並採取積極措施定期對我們的員工進行 AML/CFT 事宜的培訓。

 

K. 全企業範圍的洗錢/恐怖主義融資風險評估

我們將分 3 個階段在全企業範圍內開展洗錢/恐怖主義融資風險評估

階段 1:評估固有風險

我們將評估與我們相關的固有風險:

  1. 客戶或實體:我們將針對客戶和/或與我們打交道的實體開展評估;
  2. 產品或服務:我們將關注在加密貨幣場外交易服務中的服務對象;
  3. 地域層面:我們不會與指定個人和實體清單身份的客戶打交道。

階段 2:評估緩解控制

我們將評估與上述有關的緩解控制措施,優先監控所有可疑的客戶,然後進行強化盡職調查。

階段 3:評估剩餘風險

我們將在評估緩解控制後評估我們的剩餘風險。

 

 

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