left-back

Kebijakan AML/KYC Bitget

Pengguna Bitget yang terhormat,

 

Harap baca Kebijakan AML/KYC Bitget dengan cermat.

KEBIJAKAN DAN PROSEDUR AML/KYC BITGET tanggal 25 Maret 2020 (“KEBIJAKAN”)

Jumlah halaman: 17

 

Kebijakan ini terkait dengan kebijakan dan prosedur anti pencucian uang dan penanggulangan pendanaan terorisme (“AML/KYC”) Bitget dan sebagian, dipandu oleh MAS Notice PSN02 tertanggal 5 Desember 2019. Kebijakan ini semata-mata bertujuan untuk memberikan informasi umum ataupun tidak, dengan cara apa pun, mengikat secara hukum baik pada Bitget dan/atau pada orang lain mana pun (alami atau lainnya). Kebijakan AML/KYC ini disusun.

Pada tanggal 4 Maret 2020, dan mungkin tidak memperhitungkan perubahan hukum dan/atau peraturan lebih lanjut terkait dengan AML/KYC setelah hari ke-4 Maret 2020.

A. Prinsip dan Pendekatan Bitget untuk Upaya AML/KYC 

Bitget berkomitmen untuk mendukung upaya AML/KYC, pada prinsipnya kami berkomitmen untuk, antara lain:

  1. Melakukan Due Diligenceketika berurusan dengan pelanggan kami, orang yang ditunjuk untuk bertindak atas nama pelanggan kami;
  2. Menjalankan bisnis kita sesuai dengan standar etika yang tinggi, dan untuk, sejauh mungkin, menjaga agar tidak menjalin hubungan bisnis apa pun yang atau mungkin terkait dengan atau dapat memfasilitasi pencucian uang atau pendanaan terorisme;
  3. kami akan semaksimal mungkin, membantu dan bekerja sama dengan otoritas hukum Singapura yang relevan untuk mencegah ancaman pencucian uang dan pendanaan terorisme.

B. Pendekatan Bitget untuk Penilaian Risiko dan Mitigasi Risiko

Penilaian risiko

 

Bitget adalah penyedia “layanan token pembayaran digital” sebagaimana didefinisikan oleh Undang-Undang Layanan Pembayaran 2019 (No. 2 tahun 2019). Kami memperkirakan bahwa sebagian besar pelanggan kami adalah pelanggan ritel, dan pada tanggal Kebijakan ini kami akan beroperasi terutama di Republik Singapura.

Sehubungan dengan itu, kami akan:

  1. A. Mendokumentasikan dan/atau mengumpulkan dokumentasi sehubungan dengan:

1) Identitas pelanggan kami;

2) Negara atau yurisdiksi tempat pelanggan kami berasal dari orin; dan

  1. memastikan bahwa, sejauh pengetahuan, keterampilan, dan kemampuan kami, bahwa pelanggan kami, orang yang berhubungan dengan pelanggan, orang perseorangan yang ditunjuk untuk bertindak atas nama pelanggan, pemilik manfaat dari pelanggan akan dinilai dan disaring dengan bantuan Singapura Daftar Perorangan dan Badan yang Ditunjuk yang pada tanggal Polis ini termasuk kategori seperti:
  2. Republik Rakyat Demokratik Korea;
  3. Republik Demokratik Kongo;
  4. Iran;
  5. Libia;
  6. Somalia;
  7. Sudan Selatan;
  8. Sudan;
  9. Yaman;
  10. Daftar Al-Qaida PBB 1267/1989;
  11. Daftar Taliban PBB 1988;
  12. Orang-orang yang diidentifikasi dalam Jadwal Pertama Undang-Undang Terorisme (Pemberantasan Pembiayaan) (Bab. 325).Risk Mitigation

 

Jika teridentifikasi, kami tidak akan berurusan dengan orang yang diidentifikasi dalam Daftar Individu dan Entitas yang Ditunjuk Singapura.

C. Our Approach to New Products, Practices and Technologies 

We shall be properly advised, in relation to, identifying and assessing the money laundering and terrorism financing risks that may arise in relation to:

  1. the development of new products and new business practices, including new deliverymechanism;
  2. the use of new or developing technologies for both new and pre- existing

We shall especially pay special attention to any new products and new business practices, including new delivery mechanism, and new or developing technologies, that favour anonymity such as digital tokens (whether security, payment and/or utility tokens) that favour anonymity.

D. Pendekatan kami untuk Customer Due Diligence (“CDD”)

Kami tidak membuka, memelihara, atau menerima akun anonim atau akun dengan nama fiktif.

Kami tidak menjalin hubungan bisnis dengan, atau melakukan transaksi untuk pelanggan yang kami memiliki alasan yang masuk akal untuk mencurigai bahwa aset atau dana pelanggan adalah hasil dari perdagangan narkoba atau tindakan kriminal sebagaimana didefinisikan dalam Korupsi, Perdagangan Narkoba, dan Kejahatan Berat lainnya. Undang-undang Kejahatan (Penyitaan Manfaat) (Bab. 65A) atau Undang-Undang Terorisme (Suppression of Financing) (Bab. 325). Kami akan mengajukan Laporan Transaksi Mencurigakan dan memberikan salinannya kepada Otoritas Moneter Singapura untuk transaksi tersebut.

Customer Due Diligence:

  1. Ketika kami menjalin hubungan bisnis dengan pelanggan mana pun;
  2. Ketika kami melakukan transaksi apa pun untuk pelanggan mana pun yang tidak menjalin hubungan bisnis dengan kami;
  3. Ketika kami memberlakukan atau menerima token pembayaran digital melalui transfer nilai untuk setiap pelanggan yang tidak menjalin hubungan bisnis dengan kami;
  4. Ketika kami memiliki kecurigaan pencucian uang atau pendanaan terorisme;
  5. Ketika kami memiliki keraguan tentang kebenaran atau kecukupan informasi apa pun

Ketika kami menduga bahwa ada 2 atau lebih transaksi yang atau mungkin terkait, terkait atau hasil dari restrukturisasi yang disengaja dari transaksi tunggal menjadi transaksi yang lebih kecil untuk menghindari tindakan yang diatur dalam Pemberitahuan MAS No. PSN02, kami akan memperlakukan transaksi sebagai satu transaksi dan menggabungkan nilainya untuk tujuan mematuhi MAS Notice No. PSN02.

 

Identifikasi Pelanggan kami

 

Kami akan mengidentifikasi setiap pelanggan kami.

Untuk mengidentifikasi pelanggan kami, kami harus memperoleh, setidaknya:

  1. Nama lengkap mereka, termasuk alias.
  2. Nomor identifikasi unik mereka (seperti nomor kartu identitas, nomor akta kelahiran, atau nomor paspor, atau jika pelanggan bukan orang perseorangan, nomor pendaftaran bisnis mereka); atau
  3. Alamat pendaftaran mereka, atau jika berlaku, alamat bisnis terdaftar mereka, dan jika berbeda, tempat bisnis utama mereka.

DAN

  1. Tanggal lahir, pendirian, pendirian atau pendaftaran mereka; dan
  2. Kewarganegaraan, tempat pendirian atau pendaftaran mereka

Apabila pelanggan adalah badan hukum atau badan hukum, kami selain memperoleh informasi yang relevan sebagaimana disebutkan di atas, mengidentifikasi bentuk hukumnya, konstitusi dan kekuasaan yang mengatur dan mengikat badan hukum atau susunan hukum tersebut; kami juga harus mengidentifikasi pihak-pihak terkait (misalnya direktur, mitra dan/atau orang yang memiliki otoritas eksekutif), dengan memperoleh setidaknya informasi berikut dari setiap pihak terkait:

  1. Nama lengkap, termasuk alias; dan
  2. Nomor identifikasi unik seperti nomor kartu identitas, nomor akta kelahiran, atau nomor paspor pihak terkait).

Memverifikasi Identitas Pelanggan kami

Kami akan memverifikasi identitas pelanggan kami menggunakan sumber data, dokumen, atau informasi yang andal dan independen. Apabila pelanggan kami adalah badan hukum atau pengaturan hukum, kami akan memverifikasi bentuk hukum, bukti keberadaan, konstitusi dan kekuasaan yang mengatur dan mengikat pelanggan, dengan menggunakan sumber data, dokumen atau informasi yang dapat diandalkan dan independen.

Mengidentifikasi dan Memverifikasi Identitas Orang Pribadi yang Ditunjuk untuk Bertindak

 a Atas nama pelanggan

Apabila pelanggan menunjuk 1 atau lebih orang perseorangan untuk bertindak atas namanya dalam menjalin hubungan bisnis dengan kami, atau jika pelanggan bukan orang perseorangan, kami harus:

  1. Identifikasi setiap orang yang bertindak atau ditunjuk untuk bertindak atas nama pelanggan dengan memperoleh:
  2. Nama lengkap mereka;
  3. Nomor identifikasi unik mereka;
  4. Alamat tempat tinggal;
  5. Tanggal lahir;
  6. Kebangsaan;
  7. Memverifikasi identitas orang-orang alami tersebut di atas dengan menggunakan sumber data, dokumen, atau dokumen yang dapat dipercaya dan independen

Kami juga akan memverifikasi otoritas yang semestinya dari setiap orang yang ditunjuk untuk bertindak atas nama pelanggan kami dengan memperoleh:

  1. Bukti dokumenter yang sesuai yang mengesahkan penunjukan orang-orang alami tersebut oleh pelanggan kami;
  2. Contoh tanda tangan setiap orang perseorangan

Jika pelanggan adalah entitas Pemerintah Singapura, kami hanya akan memperoleh informasi yang mungkin diperlukan untuk mengonfirmasi bahwa pelanggan adalah entitas Pemerintah Singapura sebagaimana dinyatakan.

Mengidentifikasi dan Memverifikasi Pemilik Manfaat

Kami akan menanyakan apakah ada pemilik manfaat yang terkait dengan pelanggan.

Jika terdapat 1 atau lebih pemilik manfaat terkait dengan pelanggan, kami akan mengidentifikasi pemilik manfaat dan mengambil tindakan yang wajar untuk memverifikasi identitas pemilik manfaat menggunakan informasi atau data relevan yang diperoleh dari sumber independen yang dapat diandalkan. Kita harus:

Jika pelanggan adalah badan hukum –

  1. Mengidentifikasi orang perseorangan (baik bertindak sendiri atau bersama-sama) yang pada akhirnya memiliki badan hukum;
  2. Jika terdapat keraguan apakah orang perseorangan yang pada akhirnya memiliki badan hukum adalah pemilik manfaat atau jika tidak ada orang perseorangan yang pada akhirnya memiliki badan hukum, identifikasi orang perseorangan (jika berlaku) yang pada akhirnya mengendalikan badan hukum atau memiliki kendali akhir yang efektif atas badan hukum tersebut; dan
  3. Jika tidak ada orang perseorangan yang diidentifikasi, identifikasi orang perseorangan yang memiliki wewenang eksekutif dalam badan hukum tersebut;

Jika pelanggan adalah pengaturan hukum –

  1. Untuk perwalian, mengidentifikasi pemukim, wali amanat, pelindung (jika dapat diterapkan), penerima manfaat, setiap orang yang menjalankan kepemilikan akhir, kendali akhir atau kendali efektif akhir atas perwalian; dan
  2. Untuk jenis pengaturan hukum lainnya, mengidentifikasi orang dalam posisi yang setara.

Jika pelanggan kami bukan orang biasa, kami harus mengidentifikasi sifat bisnis pelanggan kami, struktur kepemilikan dan kontrolnya.

Sesuai Pemberitahuan MAS No. PSN02, kami akan diminta jika ada pemilik manfaat bagi pelanggan yang:

  1. Suatu entitas yang tercatat di Bursa Singapura;
  2. Entitas yang terdaftar di bursa efek di luar Singapura yang tunduk pada persyaratan pengungkapan peraturan; dan persyaratan yang berkaitan dengan transparansi yang memadai terkait dengan pemilik manfaatnya;
  3. Lembaga keuangan sebagaimana dimaksud dalam Lampiran 1 Surat Pemberitahuan MAS No.PSN02;
  4. Lembaga keuangan yang didirikan atau didirikan di luar Singapura yang tunduk pada dan diawasi kepatuhannya terhadap persyaratan APU/PPT sesuai dengan standar yang ditetapkan oleh FATF; atau
  5. Sarana investasi dimana manajernya adalah lembaga keuangan yang diatur dalam Lampiran 1 dari MAS Notice No. PSN02, atau didirikan atau didirikan di luar Singapura tetapi tunduk dan diawasi untuk kepatuhan terhadap persyaratan APU/PPT yang konsisten dengan standar yang ditetapkan oleh FATF;

Kecuali jika kami meragukan kebenaran informasi CDD, atau mencurigai bahwa pelanggan kami, hubungan bisnis dengan, atau transaksi untuk pelanggan, mungkin terkait dengan pencucian uang atau pendanaan terorisme.

Kami juga harus mendokumentasikan dasar penentuan kami bahwa persyaratan untuk paragraf 6.16(d) dan 6.16(e) dari Pemberitahuan MAS No.

PSN02 telah dipenuhi.

Keterangan Mengenai Maksud dan Sifat Hubungan Usaha dan Transaksi yang Dilakukan Tanpa Pembukaan Rekening*

Kami akan, ketika memproses aplikasi untuk menjalin hubungan bisnis atau melakukan transaksi tanpa dibuka, memahami dan sebagaimana mestinya, memperoleh informasi dari pelanggan mengenai tujuan dan sifat yang dimaksudkan dari hubungan bisnis atau transaksi.

Review Transaksi yang Dilakukan tanpa Pembukaan Rekening*

Jika kami melakukan satu atau lebih transaksi untuk pelanggan tanpa membuka rekening (“transaksi saat ini”), kami akan meninjau transaksi sebelumnya yang dilakukan oleh pelanggan tersebut untuk memastikan bahwa transaksi saat ini konsisten dengan pengetahuan kami tentang pelanggan, bisnisnya, dan profil risiko dan bila perlu, sumber dana.

Saat kami menjalin hubungan bisnis dengan pelanggan, penyedia layanan pembayaran harus meninjau setiap transaksi yang dilakukan sebelum hubungan bisnis terjalin, untuk memastikan bahwa hubungan bisnis tersebut konsisten dengan pengetahuan kami tentang pelanggan, bisnis dan profil risikonya dan jika sesuai, sumber dana.

Kami akan memberikan perhatian khusus pada semua pola transaksi yang kompleks, luar biasa besar atau tidak biasa yang dilakukan tanpa pembukaan rekening yang tidak memiliki tujuan ekonomi atau hukum yang jelas atau terlihat. Kami akan, sejauh mungkin, menyelidiki latar belakang dan tujuan dari transaksi tersebut di atas dan mendokumentasikan temuannya dengan tujuan untuk membuat informasi ini tersedia bagi otoritas terkait jika diperlukan.

Untuk tujuan meninjau transaksi yang dilakukan tanpa rekening dibuka seperti yang disyaratkan oleh paragraf 6.19 Pemberitahuan MAS No. PSN02, kami akan menerapkan dan menerapkan sistem dan proses yang memadai,

Sesuai dengan ukuran dan kompleksitas penyedia layanan pembayaran sebesar ¾

  1. Memantau transaksi yang dilakukan tanpa membuka rekening untuk nasabah; dan
  2. Mendeteksi dan melaporkan pola transaksi yang mencurigakan, kompleks, luar biasa besar, atau tidak biasa yang dilakukan tanpa akun

Jika terdapat alasan yang masuk akal untuk kecurigaan bahwa transaksi untuk pelanggan yang dilakukan tanpa membuka rekening terkait dengan pencucian uang atau pendanaan terorisme, dan jika kami menganggapnya tepat untuk melakukan transaksi tersebut, penyedia layanan pembayaran harus membuktikan dan mendokumentasikan alasannya. untuk melakukan transaksi.

 

Pemantauan Berkelanjutan

Kami akan memantau hubungan bisnis dengan pelanggan kami secara berkelanjutan. Kami harus, selama hubungan bisnis dengan pelanggan, mengamati perilaku rekening pelanggan dan meneliti transaksi yang dilakukan selama hubungan bisnis, untuk memastikan bahwa transaksi konsisten dengan pengetahuan kami tentang pelanggan, bisnis dan profil risikonya. dan bila perlu, sumber dana.

Kami akan melakukan langkah-langkah mitigasi risiko kami di mana transaksi melibatkan transfer token pembayaran digital ke atau penerimaan token pembayaran digital dari entitas selain:

  1. Lembaga keuangan sebagaimana dimaksud dalam section 27A(6) of the MAS Act;atau
  2. Lembaga keuangan yang didirikan atau didirikan di luar Singapura yang tunduk pada dan diawasi kepatuhannya terhadap persyaratan APU/PPT sesuai dengan standar yang ditetapkan oleh FATF.

Kami akan memberikan perhatian khusus pada semua pola transaksi yang kompleks, luar biasa besar atau tidak biasa, yang dilakukan selama hubungan bisnis, yang tidak memiliki tujuan ekonomi atau hukum yang jelas atau terlihat. Kami akan, sejauh mungkin, menyelidiki latar belakang dan tujuan dari transaksi tersebut di atas dan mendokumentasikan temuannya dengan tujuan untuk membuat informasi ini tersedia bagi otoritas terkait jika diperlukan.

Untuk tujuan pemantauan berkelanjutan, kami akan menempatkan dan menerapkan sistem dan proses yang memadai, sesuai dengan ukuran dan kompleksitas penyedia layanan pembayaran untuk ¾

  1. Memantau hubungan bisnisnya dengan pelanggan; dan
  2. Mendeteksi dan melaporkan pola transaksi yang mencurigakan, kompleks, luar biasa besar atau tidak biasa yang dilakukan selama hubungan bisnis.

Kami akan memastikan bahwa data CDD, dokumen dan informasi yang diperoleh sehubungan dengan pelanggan, orang perseorangan yang ditunjuk untuk bertindak atas nama pelanggan, pihak terkait dari pelanggan dan pemilik manfaat dari pelanggan, relevan dan terus diperbarui oleh melakukan review terhadap data, dokumen dan informasi CDD yang ada, khususnya untuk nasabah dengan kategori risiko yang lebih tinggi.

Jika ada alasan yang masuk akal untuk kecurigaan bahwa hubungan bisnis yang ada dengan pelanggan terkait dengan pencucian uang atau pendanaan terorisme, dan jika kami menganggapnya tepat untuk mempertahankan pelanggan ¾

  1. Kami akan membuktikan dan mendokumentasikan alasan untuk mempertahankan pelanggan; dan
  2. Hubungan bisnis pelanggan dengan kami harus tunduk pada langkah-langkah mitigasi risiko yang sepadan, termasuk pemantauan berkelanjutan yang ditingkatkan.

Apabila kami menilai pelanggan atau hubungan bisnis dengan pelanggan sebagaimana dimaksud dalam paragraf 6.32 Pemberitahuan MAS No. PSN02 memiliki risiko yang lebih tinggi, penyedia layanan pembayaran harus melakukan langkah-langkah CDD yang ditingkatkan, yang termasuk memperoleh persetujuan dari manajemen senior kami untuk mempertahankan pelanggan.

Tindakan CDD untuk Hubungan Bisnis Non-Tatap Muka atau Transaksi Non-Tatap Muka yang Dilakukan tanpa Pembukaan Rekening*

Kami akan mengembangkan kebijakan dan prosedur untuk mengatasi risiko spesifik apa pun yang terkait dengan hubungan bisnis non-tatap muka dengan pelanggan atau transaksi non-tatap muka yang dilakukan tanpa membuka rekening untuk pelanggan (“non-tatap muka kontak bisnis").

Kami akan menerapkan kebijakan dan prosedur sebagaimana dimaksud dalam paragraf 6.34 Pemberitahuan MAS No. PSN02 saat menjalin hubungan bisnis dengan pelanggan dan saat melakukan uji tuntas yang berkelanjutan.

Dalam hal tidak ada kontak tatap muka, penyedia layanan pembayaran harus melakukan tindakan CDD yang paling tidak seketat yang harus dilakukan jika ada kontak tatap muka.

Apabila penyedia layanan pembayaran melakukan kontak bisnis non-tatap muka pertama, penyedia layanan pembayaran harus, atas biayanya sendiri, menunjuk auditor eksternal atau konsultan independen yang memenuhi syarat untuk menilai

efektivitas kebijakan dan prosedur sebagaimana dimaksud dalam paragraf 6.34 Pemberitahuan MAS No. PSN02, termasuk efektivitas solusi teknologi yang digunakan untuk mengelola risiko peniruan identitas.

Kami akan menyerahkan kepada Otoritas laporan penilaian selambat-lambatnya satu tahun setelah melakukan kontak bisnis non-tatap muka penyedia layanan pembayaran. Apabila telah terjadi perubahan substansial dalam kebijakan dan prosedur sebagaimana dimaksud dalam paragraf 6.34 Pemberitahuan MAS No. PSN02, kami akan menunjuk auditor eksternal atau konsultan independen yang memenuhi syarat untuk melakukan penilaian atas kebijakan dan prosedur baru, dan harus menyerahkan laporan penilaian kepada Otorita paling lambat satu tahun setelah pelaksanaan perubahan kebijakan dan prosedur.

Ketergantungan dengan Mengakuisisi Penyedia Layanan Pembayaran pada Tindakan yang Sudah Dilakukan

Ketika kami (“memperoleh penyedia layanan pembayaran”) mengakuisisi, baik secara keseluruhan atau sebagian, bisnis penyedia layanan pembayaran lain (baik di Singapura atau di tempat lain), kami akan melakukan langkah-langkah sebagaimana disyaratkan oleh paragraf 6, 7 dan 8 MAS Pemberitahuan No. PSN02, tentang pelanggan yang diakuisisi dengan bisnis pada saat akuisisi kecuali jika penyedia layanan pembayaran yang mengakuisisi memiliki ¾

  1. memperoleh pada saat yang sama semua catatan pelanggan yang sesuai (termasuk informasi CDD) dan tidak memiliki keraguan atau kekhawatiran tentang kebenaran atau kecukupan informasi yang diperoleh; dan
  2. melakukan penyelidikan uji tuntas yang tidak menimbulkan keraguan di pihak penyedia layanan pembayaran yang mengakuisisi mengenai kecukupan tindakan APU/PPT yang sebelumnya diadopsi sehubungan dengan bisnis atau bagiannya yang sekarang diakuisisi oleh penyedia layanan pembayaran yang mengakuisisi, dan dokumen seperti itu 

Tindakan untuk Non-Pemegang Akun *

Jika kami melakukan transaksi apa pun untuk pelanggan mana pun yang tidak memiliki hubungan bisnis dengan kami, kami akan ¾

  1. melakukan tindakan CDD seolah-olah pelanggan telah mengajukan permohonan kepada penyedia jasa pembayaran untuk menjalin hubungan bisnis; dan
  2. mencatat rincian yang memadai dari transaksi yang relevan sehingga memungkinkan rekonstruksi transaksi, termasuk sifat dan tanggal transaksi, jenis dan jumlah mata uang yang terlibat, tanggal nilai, dan rincian penerima pembayaran atau penerima. 

Waktu untuk Verifikasi

Tunduk pada paragraf 6.43 dan 6.44 Pemberitahuan MAS No. PSN02, kami akan menyelesaikan verifikasi identitas pelanggan sebagaimana disyaratkan oleh paragraf

6.9 Pemberitahuan MAS No. PSN02, orang perseorangan yang ditunjuk untuk bertindak atas nama pelanggan sebagaimana disyaratkan oleh paragraf 6.10(b) Pemberitahuan MAS No. PSN02 dan pemilik manfaat dari pelanggan sebagaimana disyaratkan oleh paragraf 6.14 Pemberitahuan MAS No. PSN02 sebelumnya ¾.

  1. penyedia jasa pembayaran menjalin hubungan bisnis dengan pelanggan;
  2. penyedia layanan pembayaran melakukan transaksi apapun untuk pelanggan, dimana pelanggan tidak menjalin hubungan bisnis dengan penyedia layanan pembayaran; atau
  3. penyedia layanan pembayaran mempengaruhi atau menerima token pembayaran digital melalui transfer nilai untuk pelanggan, di mana pelanggan tidak menjalin hubungan bisnis dengan penyedia layanan pembayaran.

Penyedia kami dapat menjalin hubungan bisnis dengan pelanggan sebelum menyelesaikan verifikasi identitas pelanggan sebagaimana disyaratkan oleh paragraf 6.9 Pemberitahuan MAS No. PSN02, orang perseorangan yang ditunjuk untuk bertindak atas nama pelanggan sebagaimana disyaratkan oleh paragraf 6.10(b) dari Pemberitahuan MAS No.

PSN02 dan pemilik manfaat pelanggan sebagaimana disyaratkan oleh paragraf 6.14 Pemberitahuan MAS No. PSN02 jika ¾

  1. penundaan penyelesaian verifikasi sangat penting agar tidak mengganggu pelaksanaan normal operasi bisnis; dan
  2. risiko pencucian uang dan pendanaan terorisme dapat dikelola secara efektif oleh layanan pembayaran

Di mana kami menjalin hubungan bisnis dengan pelanggan sebelum memverifikasi identitas pelanggan seperti yang dipersyaratkan oleh paragraf 6.9 Pemberitahuan MAS No.

PSN02, orang perseorangan yang ditunjuk untuk bertindak atas nama pelanggan sebagaimana disyaratkan oleh paragraf 6.10(b) dari Pemberitahuan MAS No. PSN02, dan pemilik manfaat dari pelanggan sebagaimana disyaratkan oleh paragraf 6.14 dari Pemberitahuan MAS No.

PSN02, kita akan ¾

  1. mengembangkan dan menerapkan kebijakan dan prosedur manajemen risiko internal mengenai kondisi di mana hubungan bisnis tersebut dapat terjalin sebelum verifikasi; dan
  2. selesaikan verifikasi tersebut sesegera mungkin

Dimana Tindakan Tidak Selesai

Jika kami tidak dapat menyelesaikan langkah-langkah sebagaimana disyaratkan oleh paragraf 6, 7 dan 8 dari Pemberitahuan MAS No. PSN02, kami tidak akan memulai atau melanjutkan hubungan bisnis dengan pelanggan mana pun, atau melakukan transaksi apa pun untuk pelanggan mana pun.

Jika kami tidak dapat menyelesaikan langkah-langkah sebagaimana disyaratkan oleh paragraf 6, 7 dan 8, penyedia layanan pembayaran harus mempertimbangkan jika keadaannya mencurigakan untuk menjamin pengajuan STR.

Untuk tujuan paragraf 6.45 dan 6.46, penyelesaian tindakan berarti situasi di mana penyedia layanan pembayaran telah memperoleh, menyaring dan memverifikasi (termasuk dengan verifikasi yang tertunda sebagaimana diizinkan berdasarkan paragraf 6.43 dan 6.44) semua informasi CDD yang diperlukan berdasarkan paragraf 6, 7 dan 8, dan jika penyedia layanan pembayaran telah menerima tanggapan yang memuaskan atas semua pertanyaan sehubungan dengan informasi CDD yang diperlukan tersebut.

Rekening Bersama

Dalam hal rekening bersama, kami akan melakukan tindakan CDD pada semua pemegang rekening bersama seolah-olah masing-masing adalah pelanggan individu dari penyedia layanan pembayaran. 

Penyaringan

Kami akan menyaring pelanggan, orang perseorangan yang ditunjuk untuk bertindak atas nama pelanggan, pihak terkait dari pelanggan dan pemilik manfaat pelanggan terhadap sumber informasi pencucian uang dan pendanaan terorisme yang relevan, serta daftar dan informasi yang diberikan oleh Otoritas atau sumber informasi lainnya. otoritas terkait di Singapura untuk tujuan menentukan apakah ada risiko pencucian uang atau pendanaan terorisme sehubungan dengan pelanggan.

Kami akan menyaring orang-orang yang dirujuk dalam paragraf 6.49 Pemberitahuan MAS No. PSN02 ¾

  1. ketika, atau sesegera mungkin setelah itu, kami menjalin hubungan bisnis dengan pelanggan;
  2. sebelum kami melakukan transaksi apa pun untuk setiap pelanggan yang belum menjalin hubungan bisnis dengan penyedia layanan pembayaran;
  3. sebelum kami memberlakukan atau menerima token pembayaran digital melalui transfer nilai, untuk pelanggan yang belum menjalin hubungan bisnis dengan kami;
  4. secara berkala setelah kami menjalin hubungan bisnis dengan pelanggan kami; dan
  5. bila ada perubahan atau pembaruan pada ¾

sebuah. daftar dan informasi yang diberikan oleh Otoritas atau otoritas terkait lainnya di Singapura kepada penyedia layanan pembayaran; atau

B. orang perseorangan yang ditunjuk untuk bertindak atas nama pelanggan, pihak terkait dari pelanggan, atau pemilik manfaat dari a

 

Kami akan menyaring semua pencetus transfer nilai dan penerima transfer nilai sebagaimana didefinisikan dalam paragraf 13 Pemberitahuan MAS No. PSN02, terhadap daftar dan informasi yang diberikan oleh Otorita dan otoritas terkait lainnya di Singapura untuk tujuan menentukan apakah ada pencucian uang atau risiko pendanaan terorisme.

 

Kami akan mendokumentasikan hasil semua penyaringan.

D. Pendekatan Kami terhadap Uji Tuntas Pelanggan yang Ditingkatkan 

Orang yang Terkena Politik

 

Kami akan menggunakan semua cara yang wajar untuk menentukan apakah pelanggan, setiap orang yang ditunjuk untuk bertindak atas nama pelanggan, pihak terkait pelanggan atau pemilik manfaat pelanggan adalah orang yang terpapar politik, atau anggota keluarga atau rekan dekat. dari orang yang terpapar politik.

 

Kami akan, selain melakukan tindakan CDD, melakukan setidaknya tindakan uji tuntas yang ditingkatkan berikut ini di mana pelanggan atau pemilik manfaat pelanggan ditentukan oleh kami sebagai orang yang terpapar politik, atau anggota keluarga atau rekan dekat dari organisasi politik. orang yang terpapar:

  1. mendapatkan persetujuan dari manajemen senior untuk menjalin dan melanjutkan hubungan bisnis dengan pelanggan;
  2. menetapkan dengan cara yang wajar, sumber kekayaan dan sumber dana nasabah dan pemilik manfaat nasabah; dan
  3. melakukan, selama hubungan bisnis dengan pelanggan, peningkatan pemantauan hubungan bisnis dengan pelanggan. Kami akan meningkatkan tingkat dan sifat pemantauan untuk setiap transaksi yang tampak tidak biasa atau

 

Kategori Risiko Tinggi

Kami menyadari bahwa keadaan berikut di mana pelanggan menghadirkan atau mungkin menghadirkan risiko pencucian uang atau pendanaan terorisme yang lebih tinggi termasuk tetapi tidak terbatas pada hal-hal berikut:

  1. jika pelanggan atau pemilik manfaat pelanggan berasal dari atau di negara atau yurisdiksi yang terkait dengan FATF yang meminta tindakan balasan, penyedia layanan pembayaran harus memperlakukan setiap hubungan bisnis dengan atau transaksi untuk pelanggan tersebut sebagai menyajikan risiko pencucian uang atau pendanaan terorisme yang lebih tinggi; dan
  2. jika pelanggan atau pemilik manfaat pelanggan berasal dari atau di negara atau yurisdiksi yang diketahui memiliki tindakan APU/PPT yang tidak memadai, sebagaimana ditentukan oleh penyedia layanan pembayaran untuk dirinya sendiri atau diberitahukan kepada penyedia layanan pembayaran secara umum oleh Otoritas atau pihak lain otoritas pengatur asing, penyedia layanan pembayaran harus menilai apakah pelanggan tersebut memiliki risiko lebih tinggi untuk pencucian uang atau terorisme

Kami akan melakukan CDD yang ditingkatkan untuk pelanggan yang memiliki risiko lebih tinggi untuk pencucian uang atau pendanaan terorisme atau pelanggan mana pun yang diberitahukan oleh Otoritas atau otoritas terkait lainnya di Singapura kepada kami sebagai risiko yang lebih tinggi untuk pencucian uang dan pendanaan terorisme.

Tindakan CDD kami yang ditingkatkan akan mematuhi arahan yang dikeluarkan oleh Otoritas berdasarkan pasal 27A dari MAS Act. 

  1. Pendekatan Kami terhadap Instrumen Negosiasi Pembawa dan Pembatasan Pembayaran Tunai

 

Kami tidak akan melakukan pembayaran apa pun untuk sejumlah uang dalam bentuk instrumen yang dapat dinegosiasikan dari pembawa.

Kami tidak akan membayar tunai dalam jumlah yang sama dengan atau melebihi S$ 20,000.00 selama menjalankan bisnis kami. 

F. Pendekatan Kami untuk Transfer Nilai *

Jika kami adalah lembaga pemesanan, sebelum melakukan transfer nilai, kami harus:

  1. mengidentifikasi pencetus transfer nilai dan mengambil tindakan yang wajar untuk memverifikasi identitasnya (jika kami belum melakukannya); dan
  2. mencatat rincian yang memadai dari transfer nilai termasuk namun tidak terbatas pada, tanggal transfer nilai, jenis dan nilai token pembayaran digital) yang ditransfer dan tanggal nilai.

Nilai Transfer Di Bawah atau Sama Dengan S$ 1, 500,00 

Untuk transfer nilai di bawah atau sama dengan S$ 1, 500,00 dan jika kami adalah lembaga pemesanan, kami akan menyertakan dalam pesan atau instruksi pembayaran yang menyertai atau terkait dengan transfer nilai:

  1. nama pemindah nilai;
  2. nomor rekening pengirim nilai transfer (atau nomor referensi uniktransaksi jika berlaku);
  3. nama penerima transfer nilai, dan
  4. nomor rekening penerima transfer nilai (atau nomor referensi transaksi unik jika berlaku). 

Nilai Transfer Melebihi S$ 1, 500,00

Untuk transfer nilai melebihi S$ 1, 500,00 dan jika kami adalah lembaga pemesanan, kami akan mengidentifikasi pengirim transfer nilai dan memverifikasi identitasnya, termasuk dalam pesan atau instruksi pembayaran yang menyertai atau terkait dengan informasi transfer nilai yang disyaratkan oleh paragraf 13.4(a) sampai 13.4(d) dari MAS Notice No. PSN02 dan salah satu dari berikut ini:

  1. pencetus transfer nilai-

   sebuah. alamat tempat tinggal, atau

  1. terdaftar atau alamat bisnis, dan jika berbeda, tempat usaha utama;
  2. nomor identifikasi unik pemrakarsa transfer nilai; atau
  3. tanggal dan tempat lahir, pendirian atau pendaftaran transfer nilai

 

Kami akan segera dan dengan aman menyerahkan kepada lembaga penerima semua informasi pengirim nilai transfer dan penerima transfer nilai, dan akan mendokumentasikan semua informasi tersebut. Dimana kami dalam kapasitas sebagai lembaga pemesanan tidak dapat memenuhi persyaratan yang diatur dalam paragraf.

13.3 hingga 13.10, kami tidak akan melakukan transfer nilai.

Jika kami adalah lembaga penerima, kami akan mengambil langkah-langkah yang wajar untuk mengidentifikasi transfer nilai yang tidak memiliki originator transfer nilai yang diperlukan atau lembaga penerima transfer nilai yang diperlukan.

Untuk transfer nilai di mana kami sebagai lembaga penerima membayar token pembayaran digital yang ditransfer secara tunai atau setara tunai kepada penerima transfer nilai di Singapura, kami akan mengidentifikasi dan memverifikasi identitas penerima transfer nilai (jika identitas belum diverifikasi sebelumnya).

Kami akan selalu melakukan peninjauan sebelum melakukan transfer nilai yang tidak memiliki informasi pengirim atau penerima transfer nilai yang diperlukan, dan mendokumentasikan tindakan tindak lanjut kami.*

Jika kami adalah lembaga perantara, kami akan menyimpan semua informasi yang berkaitan dengan transfer nilai.

Ketika kami sebagai lembaga perantara melakukan transfer nilai kepada lembaga perantara atau lembaga penerima lain, kami harus segera dan aman memberikan informasi yang menyertai transfer nilai, kepada lembaga perantara atau lembaga penerima lainnya tersebut.

Jika kami adalah lembaga perantara penerima, kami harus menyimpan catatan setidaknya selama lima tahun untuk semua informasi yang diterima dari lembaga pemesanan atau lembaga perantara lainnya.

Kami akan mengambil langkah-langkah yang wajar untuk mengidentifikasi transfer nilai yang tidak memiliki informasi pengirim nilai transfer atau penerima transfer nilai yang diperlukan saat pemrosesan langsung. 

G. Pencatatan

Kami akan menyimpan catatan yang tepat seperti yang disyaratkan oleh paragraf 14 Pemberitahuan MAS No. PSN02 untuk jangka waktu minimal 5 tahun.

 

H. Personal Data* 

Kami akan menjaga data pribadi pelanggan kami dengan cara yang ditentukan dalam paragraf 15 Pemberitahuan MAS No. PSN02. 

I. Suspicious Transactions Reporting (“STR”) 

Kami akan menginformasikan otoritas terkait dan mengajukan Laporan STR sebagaimana diwajibkan oleh undang-undang dan sebagaimana dipandu oleh paragraf 16 Surat Pemberitahuan MAS No. PSN02. Kami juga akan menyimpan semua catatan dan transaksi yang berkaitan dengan semua transaksi tersebut dan Laporan STR. 

J. Kebijakan Kami tentang Kepatuhan, Audit, dan Pelatihan

Antara lain, kami akan menunjuk Pejabat Kepatuhan APU/PPT di Tingkat Manajemen, mempertahankan fungsi audit independen, dan mengambil tindakan proaktif dalam melatih karyawan dan karyawan kami tentang masalah APU/PPT secara berkala.

 

K. Penilaian risiko pencucian uang/pendanaan terorisme di seluruh perusahaan 

Kami akan menerapkan penilaian risiko pencucian uang/pendanaan terorisme di seluruh perusahaan dalam 3 fase: 

Fase 1: Menilai risiko bawaan

Kami akan menilai risiko bawaan sehubungan dengan:

  1. pelanggan atau entitas: kami akan melakukan penilaian terkait dengan pelanggan dan/atau entitas yang kami tangani;
  2. produk atau layanan: kami akan dan memperhatikan siapa yang kami layani dalam layanan OTC cryptocurrency kami;
  3. transaksi: kami akan terus memantau dan melacak setiap pertukaran mata uang kripto-ke-fiat yang lebih dari SGD 15,000.00 per transaksi (yaitu 75% dari batas tunai yang ditetapkan sebesar SGD 20,000.00);
  4. Tingkat Geografis: kami tidak akan berurusan dengan pelanggan dari Daftar Individu dan Entitas yang Ditunjuk oleh Monetary Authority of Singapore. 

Fase 2: Menilai pengendalian mitigasi

Kami akan menilai kontrol mitigasi kami sehubungan dengan hal tersebut di atas, setiap dan/atau semua pelanggan yang kami curigai akan dipantau terlebih dahulu, diikuti dengan melakukan uji tuntas yang ditingkatkan.

 

Fase 3: Menilai risiko residual

Kami akan menilai risiko residual kami setelah menilai kontrol mitigasi kami. 

L. Referensi 

Kami, antara lain, dipandu oleh:

  1. Surat Pemberitahuan MAS No. PSN02 (salinannya terlampir pada Lampiran 1);
  2. Undang-Undang Otoritas Moneter Singapura (Bab. 186) (salinannya terlampir di Lampiran 2).

 

 

Tim Bitget

 

Hubungi kami

Customer Service:[email protected]

Kerjasama:[email protected]

Kerjasama Quantitative Market Maker:[email protected] 

 

Official Channel

Official Website

Official Grup Bitget Indonesia

 

【 Data Platform Bitget 

CMC 

CoinGecko 

Cryptoadventure