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Éléments tangibles et technologie - L'essor des actifs du monde réel (RWA) dans l'espace crypto

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2023-11-30
Éléments tangibles et technologie - L'essor des actifs du monde réel (RWA) dans l'espace crypto

Les actifs du monde réel (RWA) sont un sujet de plus en plus populaire dans le monde des cryptomonnaies. En tant qu'émanation de la DeFi, l'émergence des RWA renforce le lien entre les cryptomonnaies et le monde réel. Il utilise la technologie blockchain pour cartographier les actifs du monde réel sur la blockchain, améliorant ainsi la liquidité de ces actifs et favorisant la composabilité de la DeFi. Cela donne lieu à une plus riche variété et à une plus grande complexité des actifs financiers. C'est pourquoi certains prédisent qu'il s'agira du prochain segment des cryptomonnaies à valoir plusieurs billions de dollars.

Que sont les RWA ?

Les actifs du monde réel, Real World Assets en anglais (RWA), font référence aux actifs tangibles qui sont tokenisés à l'aide de la technologie blockchain. La possession de ces tokens signifie que vous êtes propriétaire des actifs du monde réel correspondants, ce qui permet d'effectuer diverses transactions on-chain, telles que le prêt, la location, l'achat et la vente. Les actifs sous-jacents qui sous-tendent leur valeur sont généralement des biens immobiliers, des actions, des obligations, etc. De fait, le secteur des cryptomonnaies a déjà connu des exemples réussis de RWA, parmi lesquels des stablecoins populaires comme l'USDT et l'USDC.

Comment fonctionnent les RWA ?

L'idée des RWA est de gérer et de trader numériquement des actifs du monde réel (par exemple, des biens immobiliers, des actions, des obligations, etc.) par le biais de la technologie blockchain. Ces actifs du monde réel sont convertis en tokens ou autres actifs numériques, qui sont ensuite tradés et transférés sur la blockchain par le biais de contrats intelligents. De cette manière, les RWA peuvent apporter une plus grande liquidité et réduire les coûts de transaction, tout en renforçant la confiance des investisseurs et la transparence. En outre, le fonctionnement des RWA repose sur un certain nombre d'intermédiaires (sociétés de gestion d'actifs, dépositaires, etc.) pour la valorisation des actifs, l'émission de tokens, et l'agrégation des transactions.

Raisons de l'essor des RWA

Plusieurs raisons peuvent expliquer pourquoi les RWA ont attiré l'attention du marché. À court terme, avec la vague de hausses des taux d'intérêt, les taux d'intérêt sans risque dans les principales économies ont atteint 4%, voire plus, ce qui rend le marché des cryptomonnaies de plus en plus attrayant pour les investisseurs. Par conséquent, de plus en plus de projets tentent d'intégrer des actifs du monde réel dans le secteur des cryptomonnaies.

À long terme, l'intégration des actifs crypto et des actifs traditionnels est une tendance inévitable. Alors que les marchés financiers traditionnels continuent d'évoluer et d'innover, les RWA peuvent apporter davantage d'opportunités et de compétitivité. La technologie blockchain est également de plus en plus adoptée par le grand public. La numérisation des actifs du monde réel via la blockchain peut réduire efficacement les coûts de transaction tout en améliorant la liquidité et la transparence des actifs, donnant ainsi un nouvel élan au développement de l'économie mondiale.

Avantages et potentiel des RWA

Tout d'abord, les RWA peuvent apporter plus de garanties réelles au marché des cryptomonnaies, ce qui renforce la confiance des investisseurs et la valeur du marché. Deuxièmement, les RWA peuvent accroître la liquidité et réduire les coûts de transaction sur les marchés financiers traditionnels, tout en offrant davantage d'opportunités d'investissement. La digitalisation des RWA pourrait permettre d'élargir l'éventail des types d'actifs et d'étendre la portée de la DeFi. En outre, les RWA peuvent améliorer la transparence ainsi que la sécurité des actifs en réduisant la fraude et les risques grâce à la gestion et au trading numériques. Le potentiel des RWA continuera de croître parallèlement à l'évolution et à l'adoption de la technologie blockchain.

Défis auxquels les RWA sont confrontés

Cependant, les RWA sont également confrontés à certains défis au cours du processus de digitalisation. Le défi le plus important est celui de la conformité. Les RWA tokenisés doivent se conformer à diverses lois et réglementations et obtenir l'approbation des autorités réglementaires. Cela demande beaucoup de temps et d'argent, ce qui pourrait limiter la vitesse et l'ampleur du développement des RWA.

Cas d'utilisation des RWA

Les scénarios d'application actuels des RWA sont les suivants :

Transactions immobilières - L'utilisation des RWA permet de digitaliser la gestion et les transactions immobilières, ce qui réduit les coûts de transaction et la fraude. Cela permet d'accroître la transparence et la sécurité des transactions immobilières.

Tokenisation des actions et des obligations - Les RWA peuvent tokeniser les actions et obligations traditionnelles, réduisant ainsi les coûts de transaction et augmentant la liquidité des actifs.

Commerce d'œuvres d'art et d'objets de collection - Les RWA peuvent apporter plus de transparence et de liquidité au commerce traditionnel d'œuvres d'art et d'objets de collection, par exemple en permettant la gestion et le trading numériques de la propriété des œuvres.

Gestion d'actifs - Les RWA peuvent fournir aux sociétés de gestion d'actifs des services plus efficaces, plus transparents et plus sûrs, tels que la gestion et le trading numériques des parts de fonds.

Trading de produits dérivés - La combinaison des RWA et de la DeFi peut permettre des produits financiers plus diversifiés ainsi qu'une innovation multidimensionnelle dans le trading de produits financiers dérivés.

Conclusion

Les RWA deviennent progressivement un pont entre les actifs du monde réel et les actifs crypto. À l'avenir, ils pourront introduire d'autres types d'actifs dans l'espace crypto, ce qui accélérera le développement de la DeFi et augmentera la taille de leur marché. Bien que les RWA soient confrontés à certains défis en matière de digitalisation, de plus en plus de projets prometteurs voient le jour dans ce domaine. Par conséquent, on estime que les RWA deviendront la partie la plus importante du secteur crypto dans un avenir proche.

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Avertissement :
Les opinions exprimées dans cet article le sont à titre informatif uniquement. Cet article ne constitue pas une recommandation des produits et services présentés, ni un conseil en matière d'investissement, de finance ou de trading. Il convient de consulter des professionnels qualifiés avant de prendre toute décision financière.