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Comment repérer une arnaque crypto

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2023-09-22
Comment repérer une arnaque crypto

L'industrie des cryptomonnaies a connu une croissance fulgurante ces dernières années, les cryptos devenant un élément important de nombreux portefeuilles d'investissement.

Cependant, l'adoption croissante des cryptomonnaies a également attiré l'attention d'un groupe d'opportunistes malveillants : les escrocs. Entre 2020 et 2021, les pertes dues aux escroqueries liées aux cryptomonnaies ont augmenté de 79%.

Ces escroqueries ont non seulement fait perdre aux investisseurs près de 15 milliards de dollars, mais elles ont également ébranlé leur confiance envers le secteur. La vérité est que, comme cet espace reste largement non réglementé, il continue d'être un lieu où les escroqueries peuvent continuer à se produire. C'est pourquoi il est préférable d'être aussi bien informé que possible avant de se lancer dans l'aventure des cryptomonnaies.

Cet article explique les différents types d'escroqueries crypto afin que vous puissiez les identifier plus rapidement si vous en rencontrez une.

Qu'est-ce qu'une escroquerie crypto ?

Au sens large du terme, les escroqueries crypto tournent généralement autour des tentatives d'individus ou de groupes organisés d'accéder aux informations privées des utilisateurs, telles qu'une clé cachée ou un code de sécurité, ainsi que de tromper les gens en leur faisant envoyer des cryptomonnaies sur un portefeuille numérique compromis.

Les escroqueries liées aux cryptomonnaies peuvent être classées en deux catégories principales :

  • Celles qui visent à obtenir l'accès au matériel physique d'une cible, à son portefeuille numérique ou à ses données d'authentification, telles que les codes de sécurité, les clés privées ou les phrases de récupération.

  • Celles qui demandent des cryptomonnaies directement à une cible par le biais d'une usurpation d'identité, de propositions d'investissement frauduleuses, de fausses opportunités commerciales ou d'autres moyens malveillants.

Types d'escroqueries crypto

Pump and dump

Les escroqueries de type pump and dump impliquent un groupe d'initiés qui utilisent des applications de messagerie ou des réseaux sociaux afin de lancer des rumeurs selon lesquelles un magnat renommé soutient la monnaie numérique en question, ou de fausses actualités faisant état d'une amélioration fondamentale d'un certain projet. L'objectif de ce dispositif est d'inciter leur public à acheter la crypto, d'en faire grimper le prix avant de vendre leurs avoirs, provoquant ainsi une chute de la valeur de la monnaie.

Lorsque leurs victimes achètent la totalité de la cryptomonnaie, généralement une nouvelle crypto ou une crypto dont le volume de trading est très faible, les initiés commencent à vendre, à dump, la crypto à des prix élevés. Ce mouvement déclenche un mouvement de vente brutal générant des profits au détriment de ceux qui viennent d'acheter la cryptomonnaie au moment du signal.

Phishing

Le phishing, ou hameçonnage, est une escroquerie courante dans le monde des cryptomonnaies. Il consiste à tromper les victimes afin de les amener à révéler des détails sensibles tels que les mots de passe et les clés de portefeuilles privés. Les escroqueries par hameçonnage (phishing) ont souvent lieu par e-mail, les escrocs se faisant passer pour une autorité et demandant les informations d'identification des utilisateurs, souvent en cliquant sur un lien malveillant. Ces escroqueries sont également très répandues sur les différentes plateformes de médias sociaux.

Escroqueries sentimentales

Ce phénomène peut littéralement terrasser ses victimes sur le plan émotionnel comme psychologique. Ces escroqueries prennent souvent racine sur des sites de rencontre, jouant sur le désir d'être aimés que peuvent ressentir leurs utilisateurs. L'escroc crée une photo de profil attrayante pour attirer une victime, puis crée et entretient un lien sournois pendant un certain temps par le biais de la messagerie en ligne. Au fur et à mesure que la victime se rapproche de l'auteur de l'escroquerie, elle commence à lui faire davantage confiance.

Finalement, l'escroc informe la victime des gains considérables qu'il est censé avoir réalisés sur le marché des cryptomonnaies et lui conseille de suivre certains de ses investissements. Dans un premier temps, ces investissements semblent rapporter gros sur le papier, mais l'argent s'envole dès qu'il est envoyé. L'escroc utilise de faux sites, ce qui incite la victime à verser des sommes plus importantes sur le faux compte de la personne pour laquelle elle a développé des sentiments insidieux.

Lorsque la victime tente de retirer son argent, ses efforts sont vains. Les poches vidées, le cœur brisé, la victime n'a en général plus que ses yeux pour pleurer.

Systèmes de Ponzi

Les systèmes de Ponzi doivent leur nom au célèbre escroc des années 1920, Charles Ponzi. L'idée de base de l'escroquerie n'a pas changé depuis plus d'un siècle. Son fonctionnement est simple : un courtier malhonnête propose une opportunité d'investissement attrayante avec des rendements garantis et très élevés. Sa présentation peut impliquer une stratégie secrète ou des informations privilégiées sur un projet de cryptomonnaie. Au début, l'idée semble pertinente, lucrative. Le solde de votre compte continue d'augmenter et vous pouvez peut-être même retirer un certain montant en espèces. En réalité, l'escroc empoche la majeure partie de l'argent, émet de faux documents pour dissimuler ses traces et utilise l'argent des premiers investisseurs pour verser un peu d'argent aux nouveaux. Au fur et à mesure que le nombre d'investisseurs augmente, l'escroc a de plus en plus de mal à maintenir la ruse. Lorsque le système s'effondre, votre argent a disparu depuis longtemps.

Rug pulls

Le rug pull, littéralement "tirage de tapis", est une escroquerie crypto dans laquelle les promoteurs d'une cryptomonnaie gonflent le prix d'un nouveau token, puis disparaissent avec les fonds. Les investisseurs se retrouvent alors avec un token sans valeur qui n'a aucun fondement et aucun avenir.

La plupart du temps, un rug pull ne permet pas à un propriétaire non initié de vendre son token, car il est codé d'une manière qui ne permet qu'aux initiés de sortir de cette impasse.

Airdrops

Les escroqueries par airdrop sont très répandues dans le secteur de la finance décentralisée (DeFi). Il s'agit d'un phénomène crypto appelé airdrop de tokens. Cela signifie que des tokens sont déposés dans votre portefeuille numérique en récompense de la détention de cryptos spécifiques ou de l'exécution d'actions spécifiques sur une plateforme ou un logiciel crypto.

Si l'airdrop légitime de tokens est généralement effectué pour lancer et développer une communauté, les escroqueries par airdrop ont, en toute logique, fait leur apparition. Le système commence par un airdrop, qui consiste à déposer dans votre portefeuille des cryptos qui semblent avoir de la valeur. Lorsque vous essayez d'échanger ou de retirer ce token reçu contre un token plus connu, vous donnez au protocole plus de permissions que vous ne le pensez. Cela permet aux hackers d'accéder à tous les actifs de votre portefeuille. Dès lors, votre portefeuille est susceptible d'être vidé en quelques minutes, voire en quelques secondes. Tous les airdrops ne sont pas des escroqueries, mais chaque fois que l'on vous demande de faire des actions spécifiques, assurez-vous de toujours faire vos recherches en amont !

Piratage et vol traditionnels

La promesse de vente de la technologie blockchain est qu'il est extrêmement difficile de modifier une blockchain une fois qu'un bloc a été miné et ajouté à cette dernière. Plus la blockchain s'allonge, plus l'historique se construit et plus il devient complexe de modifier la moindre information. C'est la raison pour laquelle beaucoup l'ont qualifiée d'inviolable et que la technologie blockchain est largement considérée comme extrêmement sûre.

Malheureusement, bien que cela soit en grande partie vrai, des incidents récents ont montré que les hackers peuvent accéder aux informations de la blockchain et les modifier dans certaines situations.

Lors de la vérification d'une transaction, les mineurs examinent les transactions pour s'assurer qu'elles sont légitimes. Si un ou plusieurs hackers parviennent à contrôler au moins la moitié du processus d'extraction, les conséquences pourraient être très graves. Un mineur malveillant peut créer une version dupliquée de la blockchain, appelée fork, dans laquelle certaines transactions ne sont pas reflétées. Les mineurs peuvent alors créer une collection de transactions complètement différente sur le fork et faire croire qu'il s'agit de la véritable version de la blockchain, malgré sa nature frauduleuse. Les hackers pourraient également dépenser deux fois les cryptomonnaies issues du fork. Parfois, des erreurs ou des problèmes de sécurité peuvent survenir lors de la création d'une blockchain. Dans de tels cas, les hackers peuvent identifier les points faibles et exploiter les données. L'un des moyens de réduire le risque d'en être victime est de faire des recherches et de s'assurer que la cryptomonnaie dispose d'une bonne équipe, en particulier pour les nouveaux projets qui ont une petite blockchain, un faible volume de trading, et qui n'ont pas encore publié de produit fonctionnel.

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Avertissement : les informations fournies ci-dessus ne sont pas des conseils financiers et sont donnés à des fins pédagogiques et de divertissement. Veuillez faire preuve de diligence raisonnable ou consultez un conseiller financier avant d'investir dans des actifs numériques.