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Preguntas frecuentes de KYB: Verificación corporativa

1. ¿Qué es la verificación corporativa?

La verificación corporativa forma parte de nuestras medidas "Know Your Business" (KYB). La verificación corporativa ayuda a las instituciones financieras a verificar a los usuarios institucionales y el riesgo de cumplimiento asociado a sus negocios.

2. ¿Cuál es el objetivo de Know Your Business (KYB)?

Know Your Business (KYB) desempeña un rol crucial en el establecimiento de un entorno seguro para proteger a los usuarios del fraude, el blanqueo de capital y las actividades ilícitas dentro de nuestro ecosistema. No es solo una práctica recomendada, sino también un requisito estándar que los reguladores defienden firmemente y hacen cumplir como parte de las medidas de mitigación de riesgos y de cumplimiento, en particular en la lucha contra el blanqueo de capitales y para garantizar una evaluación eficaz de los riesgos. Al aplicar los procedimientos de KYB, mejoramos nuestra capacidad para identificar y mitigar los posibles riesgos, contribuyendo así a un entorno empresarial más seguro y digno de confianza.

3. ¿Qué documentos son necesarios para la verificación institucional?

La siguiente lista de requisitos es únicamente a modo de referencia. Selecciona el "tipo de organización" más aplicable durante la verificación de la empresa para ver la lista de requisitos aplicable a tu empresa.

1. Certificado de constitución.

2. Informe de búsqueda de empresas o extracto comercial o equivalente emitido por el gobierno o el agente registrado con fecha menor a 12 meses.

3. Certificado de cargo emitido por el agente registrado dentro de los 12 meses ).

4. Certificado de constitución y estatutos o documentos constitutivos equivalentes.

5. Último registro de accionista(s)

6. Último registro de directores.

7. Organigrama de la estructura de propiedad que muestre la distribución de la propiedad de todos los propietarios beneficiarios intermediarios y propietarios beneficiarios finales firmado y fechado por un director (plantilla).

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8. Pasaporte o documento de identidad de todos los beneficiarios finales, últimos controladores, directores y personas autorizadas.

9. Comprobante de domicilio de todos los beneficiarios efectivos finales y últimos controladores emitido en los últimos 3 meses.

10. Comprobante de domicilio profesional emitido en los últimos 3 meses.

4. ¿Cómo puedo determinar qué roles seleccionar en la sección de "personas afiliadas"?

A continuación, te dejamos una breve definición de cada rol en la sección de "personas afiliadas", junto con algunos ejemplos:

1. Los directores son personas que supervisan el funcionamiento de la entidad y tienen la capacidad de firmar documentos en nombre de la misma. En la mayoría de los casos, su rol puede verificarse a través del último informe de búsqueda de empresas/extracto empresarial o equivalente.

2. Los beneficiarios efectivos finales (UBO, por sus siglas en inglés) son personas físicas que poseen el 25% o más de las acciones o los derechos de voto de la entidad. Puede que no gestionen directamente la empresa, pero en última instancia se benefician de los activos, ingresos o ganancias de la institución.

3. Las personas autorizadas son aquellas que están autorizadas a realizar tareas específicas y firmar documentos en nombre de la entidad. En la verificación empresarial de Bitget, una persona autorizada se refiere al individuo autorizado para operar la cuenta empresarial de Bitget en nombre de la entidad registrada. En la mayoría de los casos, los directores son los representantes por defecto, pero también pueden delegar esta autoridad en una persona autorizada mediante una resolución del consejo o una carta de autorización.

4. Los controladores finales son individuos que tienen el 25% o más del poder de control sobre una entidad. En la mayoría de los casos, la diferencia clave entre las UBO y los controladores finales es que las UBO tienen la propiedad y el beneficio económico, mientras que los controladores finales tienen tanto el control legal como el económico.

Ejemplo 1:

§ Si desempeñas varios roles simultáneamente, deberás seleccionar todos los roles aplicables en la sección de personas afiliadas.

Ejemplo 2:

§ Si el individuo A es el UBO y el individuo B es el director y la persona autorizada, el rol de UBO debe seleccionarse bajo el individuo A y el rol de director y persona autorizada debe seleccionarse bajo el individuo B en la sección "personas afiliadas"..

Ten en cuenta que los ejemplos proporcionados son solo de referencia. La selección real de roles puede variar según la complejidad de la estructura empresarial o del tipo de entidad.

5. ¿Qué rol debo seleccionar si tengo más de un rol en la entidad?

En la sección "personas afiliadas", se pueden seleccionar varios roles para cada persona. Consulta el paso 7 de la Guía de verificación de KYB para obtener instrucciones detalladas.

6. ¿Puedo designar a un empleado o agente como persona autorizada?

Se requiere una resolución del consejo o carta de autorización debidamente firmada y fechada por el/los director/es si se va a designar a un empleado o agente como persona autorizada que operará la cuenta o en nombre de tu entidad.

7. ¿Qué documentación se requiere si hubo un cambio de nombre de la entidad?

Se requiere un certificado de cambio de nombre para verificar el cambio de nombre. El documento debe indicar el nombre original, el nuevo nombre y la fecha efectiva de dicho cambio.

8. ¿Qué documentos pueden aceptarse como comprobante de domicilio?

A continuación hay una lista de comprobantes de domicilios aceptados. El documento debe estar fechado en los últimos 3 meses, a menos que se especifique lo contrario, y dirigido a la persona o entidad en cuestión.

1. Facturas de servicios públicos (electricidad, agua, Internet, teléfono, etc.).

2. Extracto bancario.

3. Comprobante de domicilio emitida por un organismo público (por ejemplo, extracto electrónico de un sistema de información demográfica).

4. Cartas emitidas por compañías de seguros.

5. Última declaración de impuestos/recibo de la contribución municipal/factura fiscal.

La dirección no puede ser un apartado postal a menos que sea la única dirección disponible en tu jurisdicción.

9. ¿Puedo utilizar mi domicilio social como domicilio profesional? ¿Y si dirijo mi empresa remotamente desde mi casa?

Las direcciones comerciales (o direcciones de oficina) son necesarias para identificar tu presencia física. A continuación, te ofrecemos algunos ejemplos.

Escenario 1:

§ La entidad alquila o posee una oficina cuya dirección se utiliza para el registro de la empresa y es también donde funciona la empresa. En este caso, la dirección profesional es la misma que la dirección registrada.

Escenario 2:

§ La dirección registrada es la misma que la dirección de tu agencia de secretaría de empresa o agente registrado. No obstante, dado que tu agente solo utiliza esta dirección a efectos de registro, deberás indicar la dirección real de tu empresa al enviar la solicitud. Debes enviar un comprobante de domicilio con fecha de los últimos 3 meses.

Escenario 3:

§ La dirección registrada es la misma que la dirección de la secretaría de tu empresa en la que se ofrecen servicios de oficina inteligente (por ejemplo, WeWork). Puedes utilizar esta dirección como domicilio comercial, pero debes presentar un comprobante de domicilio que demuestre la relación entre tu empresa y la agencia de secretaría de la empresa (por ejemplo, un contrato válido de arrendamiento de oficina/factura de servicios públicos emitida por la agencia de secretaría de la empresa a tu nombre).

Escenario 4:

§ Si diriges la empresa desde casa, tendrás que incluir tu dirección residencial como dirección de la empresa con un comprobante de domicilio pertinente con fecha de los últimos 3 meses.

10. ¿Por qué no puedo encontrar mi país en la lista de países?

Bitget no proporciona servicios a usuarios de los siguientes países/regiones: Canadá (Alberta), Crimea, Cuba, Hong Kong, Irán, Corea del Norte, Singapur, Sudán, Siria y Estados Unidos (incluidos los territorios de EE.UU* y las Islas Periféricas Menores**), Irak, Libia, Yemen, Afganistán, República Centroafricana, República Democrática del Congo, Guinea-Bissau, Haití, Líbano, Somalia, Países Bajos y Sudán del Sur.

*Puerto Rico, Guam, EE.UU. Islas Vírgenes, Samoa Americana e Islas Marianas del Norte

**Isla Baker, Isla Howland, Isla Jarvis, Atolón Johnston, Arrecife Kingman, Islas Midway, Isla Navassa, Atolón Palmyra e Isla Wake.

11. ¿Dónde puedo ver el motivo por el que se rechazó mi verificación institucional (KYB)?

Si se rechaza tu solicitud, te enviaremos un mensaje a tu dirección de correo electrónico registrada en el que te explicaremos el motivo del rechazo. También puedes consultar el motivo del rechazo visitando la página de verificación institucional.

12. ¿Con quién debo ponerme en contacto si tengo problemas o preguntas?

Ponte en contacto con nosotros en ([email protected]) y te responderemos lo antes posible.